Declaración falsa para obtener bienes o créditos
De conformidad con el Código Penal 32.32, es un delito penal hacer intencionalmente o a sabiendas una declaración falsa para obtener bienes o crédito. Los elementos más importantes de Hacer una declaración falsa o engañosa para obtener crédito son 1) el acto de hacer una declaración materialmente falsa y 2) hacer la declaración con la intención de obtener la propiedad o el crédito. Obtener realmente la propiedad o el crédito no es un elemento del delito.
Por lo tanto, una persona puede hacer un material falso sin obtener dinero o bienes y aún así ser acusado de este delito, mientras que:
- solicitar un préstamo;
- avalar o garantizar un préstamo;
- solicitar una línea de crédito;
- solicitar una tarjeta de crédito; o
- solicitar un préstamo hipotecario.
Los tribunales de Texas han confirmado esta falta de adquisición de bienes. Ver Jones v. State, 323 S.W.3d 885, 889 (Tex. Crim. App. 2010)(sosteniendo que el delito se completa una vez que se hizo la declaración engañosa por escrito para obtener crédito).
¿Cuál es la diferencia entre robo y declaración falsa para obtener bienes o crédito?
Hacer una declaración falsa para obtener un crédito se considera generalmente un delito de cuello blanco y se distingue del robo. El robo requiere la apropiación de bienes. Hacer una declaración falsa para obtener un crédito no. Esto da a los fiscales una herramienta adicional para perseguir delitos que no se convierten en cargos de robo. La disponibilidad de este cargo no impide a los fiscales federales presentar cargos por delitos como fraude hipotecario o fraude electrónico.
¿Cómo se cobra un caso de declaración falsa o engañosa para obtener un crédito?
Dado que los elementos del delito son tan simples, los fiscales podrían añadir un cargo por cada declaración falsa o engañosa que sea material dentro de la solicitud o declaración escrita. Por ejemplo, si un prestatario potencial infla el valor de su cuenta corriente y cuenta de ahorros en una solicitud de préstamo, que podría dar lugar a dos cargos separados de falsa declaración para obtener bienes o crédito a pesar de que esas declaraciones se hicieron dentro de la misma solicitud de préstamo. Véase Jones v. State, 323 S.W.3d 885 (Tex. Crim. App. 2010) (Cada declaración materialmente falsa o engañosa" constituye un delito separado).
Construyendo una Defensa Contra Acusaciones de Hacer una Declaración Falsa para Obtener Crédito en Fort Worth
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