Fraude al seguro federal en Fort Worth
Cualquier intento de engañar a una compañía de seguros, ya sea privada o pública, mediante una reclamación falsa es perseguible por la ley federal como fraude de seguros. Muchos tipos de pólizas de seguros pueden ser la base de estos procesamientos.
Ejemplos de fraude al seguro
- Siniestros provocados en viviendas o vehículos;
- Reclamaciones tras homicidios;
- Reclamaciones en las que los corredores de seguros han intentado manipular transferencias fraudulentas de pólizas o anualidades o incluso robar el producto de liquidaciones de pólizas de seguros.
- Reclamaciones por desaparición o robo de joyas aseguradas
Cargos federales por fraude en seguros
Si bien el término "fraude de seguros" es un término del arte que connota una víctima específica (compañías de seguros) y un tipo de engaño (presentación de una reclamación falsa), la mayoría de las veces estos delitos se persiguen en virtud de estatutos de fraude genéricos como el 18 USC 1341 (fraude postal), el 18 USC 1343 (fraude electrónico) y el 18 USC 371 (conspiración para defraudar a los Estados Unidos).
A diferencia del fraude electrónico y postal, una "conspiración 371" conlleva hasta 5 años de prisión. En estos enjuiciamientos, el Gobierno no necesita establecer el uso de un medio telefónico, en línea o postal. Más bien, sólo es necesario establecer que la víctima era una law.cornell.edu/uscode/text/18/1341entidadde los Estados Unidos (o algún otro nexo federal con respecto a la víctima) en el momento del delito.
Las acciones judiciales por fraude de seguros pueden dirigirse contra individuos, grupos de personas o incluso empresas. Esto significa que las personas que causan daños a bienes asegurados podrían ser consideradas igualmente responsables que las personas que realmente presentan reclamaciones falsificadas relacionadas con el daño intencionado a personas o bienes asegurados. El hecho de que las tramas de fraude puedan incluir a múltiples personas es significativo porque un aumento de los objetivos de enjuiciamiento ofrece a los fiscales un incremento de posibles cooperadores y fuentes de pruebas.
Las personas acusadas de fraude de seguros necesitan ayuda en las fases iniciales de una investigación. Es habitual que los agentes federales o estatales (como el departamento de seguros de un estado o el FBI) intenten entrevistar a los objetivos por sorpresa. Esto se consigue a menudo mediante visitas al lugar de trabajo o al domicilio del objetivo. Las personas contactadas por agentes de la ley deben tener cuidado al interactuar con ellos.
Además, como estos casos requieren la revisión de pólizas y documentos de seguros a veces confusos y técnicos, así como de registros financieros, es importante contar con una representación legal competente. También es importante que los abogados defensores dispongan que los expertos evalúen los datos de la reclamación y los registros bancarios para determinar el alcance monetario adecuado de la reclamación. Esto puede tener un impacto sustancial si una persona recibe una sentencia por fraude de seguros.
Sentencias en casos de fraude a las aseguradoras
Las sentencias federales relativas al fraude postal y electrónico se abordan normalmente en la sección 2B1.1. Al igual que en el fraude a la asistencia sanitaria, las sentencias por fraude electrónico y fraude postal se basan principalmente en la cuantía de la pérdida. Esto significa que la reclamación de la póliza impulsa una sentencia federal. Además, es importante entender que los casos de fraude de seguros incluyen el concepto de pérdidas intencionadas. Esto significa que si se frustra un plan de seguros, el hecho de que un cliente no se haya llevado ninguna ganancia monetaria no disminuirá la culpabilidad penal de mitigar una sentencia.
La impugnación de los importes de las pérdidas es un aspecto que a menudo se pasa por alto en la defensa de un caso de fraude de seguros. Organizar y preparar la presentación de pruebas contables periciales para impugnar la estimación de pérdidas del Gobierno puede tener un impacto tremendo en una sentencia federal. Si un acusado simplemente permite que una cantidad de pérdida se mantenga sin revisión o impugnación, podría costarle meses o años de libertad.
Hable con un abogado sobre el fraude federal de seguros en Fort Worth
Debido a las penas potencialmente severas por una condena de fraude federal de seguros en Fort Worth, cualquier persona que enfrente acusaciones debe buscar los servicios de un abogado trabajador y experto para obtener asistencia legal tan pronto como sea posible.
