Abogado Federal de Fraude Bancario
Si bien es ilegal según la ley federal participar a sabiendas en un "plan o artificio para defraudar", en general, es un delito distinto "defraudar a sabiendas a una institución financiera" u "obtener cualquiera de los dineros, fondos, créditos, activos, valores... de una institución financiera mediante pretextos falsos o fraudulentos". Este delito se conoce también como fraude bancario y conlleva una multa de hasta 1.000.000 de dólares y 30 años de prisión en virtud del 18 USC 1344.
Los fiscales utilizan este estatuto para perseguir a los ejecutivos y funcionarios bancarios que, a sabiendas, permiten que se dispensen recursos bancarios sobre la base de argumentos falsos o declaraciones engañosas por parte de los solicitantes de préstamos. El estatuto también se utiliza para perseguir a los participantes no bancarios en tales esquemas. Por ejemplo, muchos esquemas de fraude hipotecario exigen préstamos inflados para la compra de viviendas, casas móviles u otros bienes inmuebles en los que los participantes se reparten el exceso de efectivo dispensado.
Esto significa que las declaraciones falsas en las solicitudes de préstamos, el uso de tasadores para inflar los valores, el incentivo a los inspectores para que pasen por alto los defectos de la propiedad o casi cualquier falsedad dentro del proceso de concesión de préstamos pueden convertirse en la base de una investigación y/o procesamiento federal.
¿Qué es una entidad financiera a efectos del fraude bancario?
También es importante reconocer que el fraude bancario puede utilizarse para perseguir el fraude a otras instituciones financieras, como cooperativas de crédito, bancos federales de préstamos hipotecarios, sistemas de crédito agrícola, sociedades de inversión en pequeñas empresas e incluso algunos bancos extranjeros. Básicamente, cualquier institución que esté asegurada por la FDIC. La definición de "institución financiera" se encuentra en 18 USC 20.
Desgraciadamente, en muchas transacciones de las instituciones financieras interviene un gran número de personal. Es decir, agentes de crédito, preparadores de títulos y otras muchas personas pueden intervenir en una determinada transacción financiera. Todas estas personas podrían ser objetivos o testigos si se inicia una investigación. Obviamente, algunas de estas personas pueden no formar parte de un esquema (si es que existe). Es importante que las personas que son buscadas para ser interrogadas por las fuerzas del orden federales o estatales tomen medidas para evaluar si existe una exposición penal poniéndose en contacto con un abogado con experiencia en defensa penal federal.
Es aún más importante que los abogados sean proactivos cuando comienza una investigación. Esto incluye intentar obtener información sobre qué es exactamente lo que los agentes federales sospechan que puede estar ocurriendo y revisar cualquier documentación pertinente. Lo más importante es consultar con las personas que se ven envueltas en una investigación y determinar una estrategia que incluya la recopilación de materiales para demostrar la no participación en un plan o, como alternativa, la cooperación con los investigadores en un esfuerzo por evitar el enjuiciamiento o mitigar la exposición penal.
Desgraciadamente, muchas personas prefieren hablar con los agentes federales pensando que pueden explicarles cómo salir del paso. Esto pasa por alto la realidad de que los agentes son expertos en interrogar y hacer que las personas se sientan cómodas hablando. El consejo más importante que puede extraer de este artículo es que no hable con los investigadores.
¿Qué es el fraude bancario?
Si bien es ilegal según la ley federal participar a sabiendas en un "plan o artificio para defraudar", en general, es un delito distinto "defraudar a sabiendas a una institución financiera" u "obtener cualquiera de los dineros, fondos, créditos, activos, valores... de una institución financiera mediante pretextos falsos o fraudulentos". Este delito se conoce también como fraude bancario y conlleva una multa de hasta 1.000.000 de dólares y 30 años de prisión en virtud del 18 USC 1344.
Los fiscales utilizan este estatuto para perseguir a los ejecutivos y funcionarios bancarios que, a sabiendas, permiten que se dispensen recursos bancarios sobre la base de argumentos falsos o declaraciones engañosas por parte de los solicitantes de préstamos. El estatuto también se utiliza para perseguir a los participantes no bancarios en tales esquemas. Por ejemplo, muchas tramas de fraude hipotecario exigen préstamos inflados para la compra de viviendas, casas móviles u otros bienes inmuebles en los que los participantes se reparten el exceso de efectivo dispensado.
Esto significa que las declaraciones falsas en las solicitudes de préstamos, el uso de tasadores para inflar los valores, el incentivo a los inspectores para que pasen por alto los defectos de la propiedad o casi cualquier falsedad dentro del proceso de concesión de préstamos pueden convertirse en la base de una investigación y/o procesamiento federal.
¿Qué es una institución financiera a efectos del fraude bancario?
También es importante reconocer que el fraude bancario puede utilizarse para perseguir el fraude a otras instituciones financieras como cooperativas de crédito, bancos federales de préstamos hipotecarios, sistemas de crédito agrícola, sociedades de inversión en pequeñas empresas e incluso algunos bancos extranjeros. Básicamente, cualquier institución que esté asegurada por la FDIC. La definición de "institución financiera" puede encontrarse en 18 USC 20.
Desgraciadamente, en muchas transacciones de las instituciones financieras interviene un gran número de personal. Es decir, agentes de crédito, preparadores de títulos y otras muchas personas pueden intervenir en una determinada transacción financiera. Todas estas personas podrían ser objetivos o testigos si se inicia una investigación. Obviamente, algunas de estas personas pueden no formar parte de un esquema (si es que existe). Es importante que las personas que son buscadas para ser interrogadas por las fuerzas del orden federales o estatales tomen medidas para evaluar si existe una exposición penal poniéndose en contacto con un abogado con experiencia en defensa penal federal.
Es aún más importante que los abogados sean proactivos cuando comienza una investigación. Esto incluye intentar obtener información sobre qué es exactamente lo que los agentes federales sospechan que puede estar ocurriendo y revisar cualquier documentación pertinente. Lo más importante es consultar con las personas que se ven envueltas en una investigación y determinar una estrategia que incluya la recopilación de materiales para demostrar la no participación en un plan o, como alternativa, la cooperación con los investigadores en un esfuerzo por evitar el enjuiciamiento o mitigar la exposición penal.
Desgraciadamente, muchas personas prefieren hablar con los agentes federales pensando que pueden explicarles cómo salir del paso. Esto pasa por alto la realidad de que los agentes son expertos en interrogar y hacer que las personas se sientan cómodas hablando. El consejo más importante que puede extraer de este artículo es que no hable con los investigadores.
¿Cómo se castiga el fraude bancario?
Con arreglo a las Directrices para la imposición de penas de los Estados Unidos, el valor o "importe de la pérdida" en un proceso concreto por fraude bancario determina la horquilla probable de la pena. (Alrededor del 60-80% de las sentencias federales caen dentro del rango de las directrices).
La directriz aplicable es la USSG 2b1.1. El nivel del delito base es 7 porque 18 USC 1344 conlleva una posible sentencia de más de 20 años. Este nivel puede aumentarse hasta 30 niveles en función de la cuantía de la pérdida. Otras mejoras incluyen posibles aumentos para más de 10 víctimas, causando dificultades sustanciales, el uso de tácticas sofisticadas / medios, o incluso mejoras específicas para recibir más de $ 1,000,000 de una institución financiera.
También es importante tener en cuenta que las conspiraciones se procesan a menudo como conspiraciones en virtud de la legislación federal. Esto significa que el propio acuerdo es el elemento activador y que todas las actividades de los conspiradores pueden combinarse para calcular un importe de pérdidas. Por ejemplo, pueden acumularse múltiples préstamos o transacciones falsas para generar una gran cantidad de pérdidas que podría aplicarse a varios participantes en la conspiración. Estas aplicaciones no siempre reflejan el nivel de participación de un acusado en particular.
¿Cuál es el plazo de prescripción del fraude bancario?
El plazo federal de prescripción del fraude bancario suele ser de cinco años.
¿Cuándo debo contratar a un abogado si puedo ser investigado por fraude bancario?
Los antiguos fiscales federales de nuestro bufete han llevado investigaciones y procesamientos de casos de fraude federal, por lo que sabemos cómo el gobierno construye un caso. Ahora defendemos acusaciones de delitos de cuello blanco, incluido el fraude bancario. La experiencia previa como fiscales federales nos da una visión real de cómo estos casos se desarrollan y se manejan en la sala del tribunal. Si usted cree que puede estar bajo investigación, póngase en contacto con un abogado inmediatamente al (817) 203-2220 o en línea.
¿Cómo se castiga el fraude bancario?
Con arreglo a las Directrices para la imposición de penas de los Estados Unidos, el valor o "importe de la pérdida" en un proceso concreto por fraude bancario determina la horquilla probable de la pena. (Alrededor del 60-80% de las sentencias federales caen dentro del rango de las directrices).
La directriz aplicable es la USSG 2b1.1. El nivel del delito base es 7 porque 18 USC 1344 conlleva una posible sentencia de más de 20 años. Este nivel puede aumentarse hasta 30 niveles en función de la cuantía de la pérdida. Otras mejoras incluyen posibles aumentos para más de 10 víctimas, causando dificultades sustanciales, el uso de tácticas sofisticadas / medios, o incluso mejoras específicas para recibir más de $ 1,000,000 de una institución financiera.
También es importante tener en cuenta que las conspiraciones se procesan a menudo como conspiraciones en virtud de la legislación federal. Esto significa que el propio acuerdo es el elemento activador y que todas las actividades de los conspiradores pueden combinarse para calcular un importe de pérdidas. Por ejemplo, pueden acumularse múltiples préstamos o transacciones falsas para generar una gran cantidad de pérdidas que podría aplicarse a varios participantes en la conspiración. Estas aplicaciones no siempre reflejan el nivel de participación de un acusado en particular.
¿Qué es la prescripción?
El plazo federal de prescripción del fraude bancario suele ser de cinco años.
Cuándo contratar a un abogado de Fort Worth Federal Bank Fraude
Los antiguos fiscales federales de nuestro bufete han llevado investigaciones y procesamientos de casos de fraude federal, por lo que sabemos cómo el gobierno construye un caso. Ahora defendemos acusaciones de delitos de cuello blanco, incluido el fraude bancario. La experiencia previa como fiscales federales nos da una visión real de cómo estos casos se desarrollan y se manejan en la sala del tribunal. Si usted cree que puede estar bajo investigación, póngase en contacto con un abogado inmediatamente
