Acusaciones federales de fraude en inversiones en criptodivisas
Los fiscales federales acusan cada vez más a los esquemas de inversión en criptomoneda como fraude electrónico y violaciones de valores, utilizando estatutos de décadas de antigüedad para perseguir delitos modernos de activos digitales. Estos casos siguen marcos de enjuiciamiento de fraude establecidos en lugar de nuevas teorías legales, pero presentan desafíos probatorios únicos que los diferencian de los casos tradicionales de fraude de inversión.
Entender cómo las autoridades federales abordan los cargos de criptofraude es importante si usted está operando un negocio de criptomoneda, invirtiendo en activos digitales o enfrentándose a una investigación. La línea entre una criptoempresa fallida y cargos penales federales a menudo depende de probar lo que usted sabía y pretendía en momentos específicos.
Los principales cargos federales en los casos de criptoinversión
Los fiscales acusan de fraude a la inversión en criptomoneda utilizando tres estatutos principales que preceden en décadas a la tecnología blockchain.
Fraude electrónico según 18 U.S.C. § 1343
El fraude electrónico es la acusación principal en los casos federales de criptomonedas. El estatuto requiere que los fiscales demuestren que usted participó a sabiendas en un esquema para defraudar a alguien dinero o propiedad usando comunicaciones electrónicas interestatales. En los casos de criptomoneda, las "comunicaciones electrónicas" incluyen correos electrónicos, mensajes de texto, llamadas telefónicas, transacciones de sitios web y transferencias de blockchain.
Cada comunicación fraudulenta constituye un cargo separado de fraude electrónico, razón por la cual las acusaciones en los casos de criptomonedas a menudo incluyen docenas de cargos. Un solo esquema de inversión que involucre a 30 víctimas que recibieron correos electrónicos fraudulentos podría generar 30 cargos de fraude electrónico distintos, cada uno de los cuales podría conllevar hasta 20 años de prisión federal.
El gobierno debe probar la intención específica de defraudar, no simplemente que su negocio fracasó o que los inversores perdieron dinero. Este elemento de intención crea el principal campo de batalla en los juicios por criptofraude.
Conspiración para cometer fraude electrónico según 18 U.S.C. § 1349
Los cargos de conspiración requieren pruebas de que dos o más personas acordaron cometer fraude electrónico y que al menos una persona llevó a cabo una acción para promover la conspiración. En las operaciones de criptomoneda, los cargos de conspiración suelen nombrar a fundadores, directivos y, a veces, personal técnico que ayudó a operar el esquema.
Los cargos de conspiración son particularmente poderosos para los fiscales porque permiten una admisión más amplia de pruebas, incluidas las declaraciones y acciones de los conspiradores que de otro modo podrían ser rumores inadmisibles. Una vez que los fiscales establecen que existió una conspiración, cualquier cosa que un conspirador haya dicho o hecho para fomentar la conspiración puede utilizarse contra todos los acusados.
Acusaciones de fraude de valores
La Comisión de Bolsa y Valores a menudo presenta cargos civiles por fraude de valores paralelos a los procesos penales del DOJ. Según las leyes de valores, muchos acuerdos de inversión en criptomoneda se consideran ofertas de valores que requieren el registro en la SEC. Operar una oferta de valores no registrada, incluso sin fraude, viola la ley federal.
Cuando el fraude va acompañado de una oferta no registrada, los fiscales pueden imputar infracciones de la legislación sobre valores junto con cargos de fraude electrónico. Esta doble vía aumenta la presión sobre los acusados para que cooperen o se declaren culpables.
Por qué los casos de criptofraude no son realmente novedosos
A pesar de implicar tecnología punta, los procesos federales por criptofraude siguen el mismo marco legal que los casos de fraude postal del siglo XIX. Los tribunales rechazan sistemáticamente los argumentos de la defensa de que la criptomoneda requiere nuevas teorías jurídicas o un tratamiento especial.
La tecnología es diferente, pero el delito no.
El delito fundamental en los casos de fraude de criptoinversión es hacer falsas promesas para obtener dinero, lo que es idéntico a los esquemas Ponzi tradicionales, los fraudes de comisiones por adelantado y las operaciones de sala de calderas. Los fiscales no acusan al "criptofraude" como un delito distinto. Acusan de fraude electrónico cuando se trata de criptomoneda en lugar de acciones, bienes inmuebles u otros vehículos de inversión.
Los jueces federales tienen décadas de experiencia en casos de fraude de inversión. Los argumentos que esgrimen los acusados en los casos de criptomonedas (volatilidad del mercado, incertidumbre regulatoria, esfuerzos comerciales de buena fe) reflejan los argumentos de los juicios tradicionales por fraude. Esto da a los fiscales una ventaja significativa porque los jueces y los jurados pueden evaluar los casos de cripto utilizando marcos de fraude familiares.
Las pruebas de Blockchain son en realidad más fáciles de demostrar
Los casos tradicionales de fraude requieren que los fiscales rastreen los fondos a través de cuentas bancarias, transferencias bancarias y transacciones en efectivo. Las instituciones financieras suelen proporcionar registros incompletos, los recuerdos se desvanecen y los rastros en papel se enfrían.
Las transacciones de Blockchain crean registros públicos permanentes e inmutables. Cada transacción de Bitcoin, cada transferencia de Ethereum y cada movimiento de monedero a monedero quedan registrados para siempre en un libro mayor distribuido que los fiscales pueden analizar. Nuestra defensa penal federal Los abogados entienden que esto crea retos porque los registros no pueden reclamarse como perdidos o alterados. La cadena de bloques no olvida.
Esta ventaja probatoria hace que los casos de criptofraude sean más fáciles de procesar en algunos aspectos que los delitos financieros tradicionales, a pesar de la complejidad técnica.
Lo que los fiscales deben probar en los casos federales de criptofraude
El gobierno soporta la carga de probar elementos específicos más allá de toda duda razonable, creando vulnerabilidades en sus casos que nuestros abogados defensores pueden explotar.
Declaraciones falsas a sabiendas
Los fiscales deben demostrar que usted hizo declaraciones específicas que sabía que eran falsas cuando las hizo. Este requisito crea distinciones importantes. Si prometió a los inversores una determinada tasa de rentabilidad basada en cálculos que creía exactos, pero las condiciones del mercado cambiaron, eso no es fraude. Si prometió una tasa de rentabilidad que sabía que era imposible desde el principio, eso sí es fraude.
El momento en que se adquiere el conocimiento es de vital importancia. Muchas empresas de criptomonedas empiezan con intenciones legítimas, pero se enfrentan a obstáculos inesperados. Las interrupciones de la cadena de suministro, los cambios normativos, los colapsos de las bolsas y las caídas del mercado pueden transformar un modelo de negocio viable en una imposibilidad. La cuestión es cuándo se supo que las promesas originales no podían cumplirse y qué se comunicó a los inversores después de saberlo.
Intención de defraudar en el momento de la conspiración
Los estatutos federales sobre fraude exigen una intención específica de defraudar, no sólo una conciencia general de que sus declaraciones podrían ser optimistas o, en última instancia, resultar inexactas. Los fiscales deben demostrar que usted pretendía engañar a los inversores y privarles de su dinero cuando solicitó sus inversiones.
Este elemento de intención distingue el fraude de la negligencia, la mala gestión o incluso el incumplimiento de contrato. Un operador de minería de criptomonedas que realmente tenía la intención de comprar y operar equipos de minería, pero cuyos proveedores no cumplieron con la entrega, no ha cometido fraude electrónico, incluso si los inversores perdieron dinero. Un operador que nunca tuvo la intención de comprar equipos, sino que simplemente quería los fondos de los inversores para uso personal, ha cometido fraude electrónico.
Importancia de las declaraciones falsas
En declaraciones falsas deben ser materiales, es decir, capaces de influir en la decisión de un inversor razonable. Las tergiversaciones inmateriales, aunque sean falsas, no constituyen fraude.
En los volátiles mercados de criptomonedas en los que los inversores comprenden la naturaleza especulativa de los activos digitales, algunas declaraciones podrían no ser materiales. Si los inversores en criptomonedas supieran que el mercado es muy arriesgado y está sujeto a oscilaciones drásticas, las declaraciones sobre detalles técnicos específicos podrían no haber influido sustancialmente en sus decisiones de inversión.
Dependencia y causalidad
Los fiscales deben demostrar que los inversores se basaron realmente en declaraciones falsas y que éstas causaron sus pérdidas financieras. Si los inversores hubieran invertido de todos modos a pesar de conocer la verdad, el elemento de fraude falla.
Este requisito crea oportunidades para nuestros abogados defensores. Los inversores sofisticados en criptomonedas que llevaron a cabo su propia investigación podrían no haber confiado en declaraciones específicas. Los inversores que recibieron información por escrito reconociendo los riesgos podrían no haber confiado razonablemente en garantías verbales que contradecían esas advertencias escritas.
Estrategias comunes de defensa en casos federales de criptoinversión
La defensa de los cargos federales por criptofraude requiere atacar las pruebas de conocimiento, intención y oportunidad del gobierno. Nuestro equipo abogados penalistas utilizar varias estrategias clave.
La defensa de buena fe contra el fracaso empresarial
La defensa más sólida en los casos de fraude de criptoinversión argumenta que el acusado operaba un negocio legítimo que fracasó debido a factores externos fuera de su control. Entre 2021 y 2023, docenas de empresas de criptodivisas se derrumbaron durante las caídas del mercado. FTX, Celsius Network, Voyager Digital y Three Arrows Capital fracasaron, causando pérdidas multimillonarias a los inversores.
Nuestros abogados defensores presentan pruebas de que su cliente intentó construir una operación real, adquirió equipos o activos reales, empleó personal cualificado e hizo verdaderos esfuerzos por cumplir las promesas a los inversores. Cuando esos esfuerzos fracasaron debido a las condiciones del mercado, a cambios normativos o a problemas con los proveedores, eso constituye un fracaso empresarial, no un fraude.
Dependencia de cofundadores o personal técnico
Muchas acusaciones de fraude de criptomonedas acusan a múltiples acusados de conspiración. Nuestros abogados defienden a clientes individuales argumentando que se basaron en información de cofundadores técnicos, desarrolladores o personal de operaciones que tergiversaron la situación de la empresa.
Si un CEO confió en las declaraciones de un CTO de que el equipo minero estaba operativo cuando no lo estaba, el CEO podría carecer de los conocimientos necesarios para cometer fraude. Esta defensa requiere un análisis cuidadoso de las comunicaciones internas, la estructura corporativa y las divisiones de responsabilidad.
Defensa de la divulgación
Si los materiales escritos, contratos o acuerdos de inversión revelaron los riesgos que se materializaron, nuestros abogados federales de defensa criminal pueden argumentar que los inversores recibieron información precisa y no pueden reclamar fraude. Muchas oportunidades de inversión en criptomonedas incluyen descargos de responsabilidad por escrito que reconocen la volatilidad, la incertidumbre regulatoria y los riesgos tecnológicos.
La defensa de divulgación prospera cuando los materiales escritos transmiten con precisión los riesgos aunque los argumentos de venta verbales o los materiales de marketing sean más optimistas. Por lo general, los tribunales consideran que los inversores sofisticados son responsables de leer y comprender los acuerdos escritos en lugar de confiar únicamente en las garantías verbales.
Ausencia de confianza razonable
Nuestros abogados defensores argumentan que los inversores en criptomonedas en 2021-2023 entendían la naturaleza especulativa del mercado y no podían confiar razonablemente en representaciones específicas sobre el rendimiento futuro. Si los inversores reconocían haber recibido información sobre riesgos o tenían experiencia con mercados de criptomonedas volátiles, no podrían haber confiado razonablemente en proyecciones optimistas.
Esta defensa funciona mejor con inversores sofisticados que con víctimas no sofisticadas. Los inversores institucionales, las personas con grandes patrimonios con asesores de inversión y las personas con experiencia previa en criptomonedas se enfrentan a mayores obstáculos para reclamar una confianza razonable.
Vulnerabilidades de la acusación y errores comunes
Los fiscales federales mantienen tasas de condena superiores al 90%, pero los casos de fraude de criptomonedas presentan desafíos específicos que nuestros abogados defensores pueden aprovechar.
Excesiva confianza en los resultados
Los fiscales suelen presentar numerosas pruebas sobre la cantidad de dinero que perdieron los inversores y el fracaso del negocio. Estas pruebas generan simpatía por las víctimas, pero no prueban la intención fraudulenta en el origen. Nuestros abogados de defensa penal federal refutan que los fracasos empresariales ocurren constantemente sin intención delictiva.
Los jueces instruyen a los jurados en el sentido de que las pérdidas por sí solas no prueban el fraude, y que incluso una mala gestión o negligencia graves no son constitutivas de delito. Si los fiscales se centran demasiado en los malos resultados en lugar de probar el conocimiento y la intención en momentos específicos, nuestros abogados defensores pueden explotar esta debilidad.
Peritaje inadecuado
Los juicios por criptofraude requieren testigos expertos que expliquen la tecnología blockchain, la economía de la minería, los mercados de criptomonedas y la valoración de activos digitales. Los peritos gubernamentales suelen ofrecer información general sobre el sector, pero tienen dificultades para opinar específicamente sobre el conocimiento o la intención del acusado.
Nuestros abogados defensores cuestionan las cualificaciones de los expertos, en particular para el período de tiempo específico en cuestión. Los mercados de criptomonedas evolucionaron rápidamente entre 2020 y 2023. Un experto cuya experiencia sea anterior a este periodo podría no entender los desafíos únicos a los que se enfrentan los operadores.
Problemas de credibilidad de las víctimas
Los casos de fraude de inversión se caracterizan por los emotivos testimonios de las víctimas sobre pérdidas financieras. Aunque convincente, el testimonio de las víctimas sobre lo que se les prometió no siempre es fiable. Los recuerdos se desvanecen, la gente confunde diferentes conversaciones y las pérdidas económicas crean prejuicios.
Nuestros abogados de defensa criminal federal exigen documentación contemporánea. ¿Qué decían realmente los contratos escritos? ¿Qué materiales de marketing se proporcionaron? Si las promesas verbales superaron a las representaciones escritas, surgen preguntas sobre si los inversores razonables deberían haber confiado en las garantías verbales por encima de los acuerdos escritos.
Falta de prueba del conocimiento mediante pruebas documentales
Los casos de fraude más sólidos incluyen correos electrónicos, mensajes de texto o conversaciones grabadas que demuestran que el acusado sabía que las declaraciones eran falsas. Si los fiscales se basan en pruebas circunstanciales de conocimiento sin pruebas documentales directas, nuestros abogados defensores crean una duda razonable.
El análisis de las comunicaciones del demandado puede revelar periodos en los que no hay pruebas que demuestren que el demandado conocía los problemas. Si se produjeron retrasos en la entrega de equipos pero no hay pruebas que demuestren cuándo se enteró el demandado, el elemento de conocimiento falla.
Cómo se desarrollan las investigaciones federales sobre criptofraude
Entender el proceso de investigación ayuda a los operadores de cripto negocios a reconocer cuándo están bajo escrutinio y necesitan representación legal.
Denuncias iniciales de las víctimas
Las investigaciones por criptofraude suelen comenzar cuando varias víctimas presentan denuncias ante el FBI, la SEC o los reguladores estatales de valores. Un patrón de denuncias similares sobre la misma empresa desencadena el interés federal.
Las denuncias iniciales pueden no conducir inmediatamente a cargos penales. Los agentes federales suelen llevar a cabo meses de investigación, obteniendo registros bancarios, análisis de blockchain y comunicaciones por correo electrónico antes de acercarse a los sospechosos.
Investigaciones civiles y penales paralelas
La SEC a menudo investiga las operaciones de criptoinversión simultáneamente con las investigaciones penales del FBI y el DOJ. El intercambio de información entre agencias significa que las declaraciones que haga a los investigadores de la SEC durante los procedimientos civiles pueden utilizarse en los procesos penales.
Esta aplicación paralela crea importantes retos estratégicos. Invocar su derecho a no autoinculparse en virtud de la Quinta Enmienda en los procedimientos de la SEC indica su culpabilidad a los demandantes civiles, pero le protege de cargos penales. Cooperar con los investigadores de la SEC podría resolver la responsabilidad civil, pero podría aportar pruebas para cargos penales.
Citaciones del Gran Jurado
Los fiscales federales utilizan los grandes jurados para expedir citaciones de documentos, registros bancarios y testimonios. Las citaciones del gran jurado exigen su cumplimiento, pero los testigos pueden acogerse a los derechos de la Quinta Enmienda para evitar la autoincriminación.
Si usted o su empresa reciben una citación del gran jurado, los fiscales federales están investigando activamente cargos penales. Esto representa el momento crítico para obtener un abogado con experiencia en defensa penal federal.
Cartas de objetivos y negociaciones previas a la acusación
En algunos casos, los fiscales federales envían cartas notificando a los individuos que están siendo investigados y que pueden ser acusados. Cartas objetivo a veces ofrecen oportunidades para negociaciones previas a la acusación, acuerdos de cooperación o presentaciones a los fiscales explicando su punto de vista.
La representación previa a la acusación ofrece la mejor oportunidad de evitar los cargos por completo. Una vez que se presenta una acusación, los fiscales se han comprometido públicamente con el caso y se enfrentan a la presión institucional para proceder a juicio.
Exposición de sentencias en casos federales de criptofraude
Las condenas por fraude electrónico conllevan hasta 20 años de prisión federal por cada cargo. Las sentencias reales dependen de las directrices federales de sentencia que calculan los niveles de delito basándose principalmente en el importe de las pérdidas.
Cómo el importe de las pérdidas determina las sentencias federales
Las directrices para la imposición de penas aumentan drásticamente los niveles de delito a medida que aumenta el importe de las pérdidas. Las pérdidas inferiores a 6.500 dólares no añaden ningún nivel. Las pérdidas superiores a 9,5 millones de dólares añaden 18 niveles. Cada aumento de nivel añade meses a la condena recomendada.
Nuestros abogados defensores luchan agresivamente contra los cálculos de pérdidas. Si los inversores recibieron algún equipo, rendimiento o valor, eso reduce el importe de la pérdida. Si algunas pérdidas resultaron de las condiciones del mercado y no del fraude, esas cantidades no deberían contar. La diferencia entre $3 millones en pérdidas y $5 millones en pérdidas puede significar años de tiempo adicional en prisión.
Factores de mejora
- Los aumentos de condena añaden niveles por factores agravantes específicos:
- Dirigir u organizar una actividad delictiva en la que intervengan cinco o más participantes suma cuatro niveles en función de la sofisticación de la operación.
- Dirigirse a víctimas vulnerables añade dos niveles. Los inversores de edad avanzada o las víctimas financieramente poco sofisticadas activan esta mejora.
- El uso de medios sofisticados añade dos niveles. Las operaciones con criptomonedas suelen calificarse de sofisticadas debido a la tecnología blockchain, aunque el fraude en sí fuera relativamente sencillo.
- La obstrucción a la justicia durante la investigación o el juicio añade dos niveles.
Aceptación de la responsabilidad
Los acusados que aceptan la responsabilidad de su conducta declarándose culpables y demostrando verdadero remordimiento reciben una reducción de tres niveles. Esta reducción se traduce normalmente en meses o años menos de condena.
La reducción por aceptación de responsabilidad exige declararse culpable antes del juicio. Los acusados que proceden a juicio y son condenados no pueden alegar la aceptación de responsabilidad, lo que crea una presión significativa para declararse culpables incluso cuando existen defensas viables.
Por qué la criptomoneda no cambia los principios fundamentales del fraude
Los tribunales rechazan sistemáticamente los argumentos según los cuales la novedad de la criptomoneda o la incertidumbre normativa deberían excusar la conducta fraudulenta.
Los jueces federales entienden que, independientemente de la tecnología, el delito principal es mentir para obtener dinero. Ya se mienta sobre inversiones inmobiliarias, acciones de un céntimo o equipos de minería de Bitcoin, el delito es idéntico. La tecnología cambia, pero la deshonestidad sigue siendo deshonesta.
Esta coherencia significa que los acusados no pueden alegar que no sabían que los sistemas de inversión en criptomonedas requerían veracidad. La claridad de la ley elimina cualquier defensa razonable por error de derecho.
La incertidumbre normativa no es una defensa
Muchos acusados de criptomonedas argumentan que la falta de claridad de la normativa de la SEC sobre si determinadas criptomonedas constituyen valores creó confusión sobre el cumplimiento legal. Los tribunales rechazan esta defensa para los cargos de fraude porque incluso si el estatus regulatorio era incierto, hacer declaraciones falsas a los inversores es claramente ilegal.
Puede que no sepas si tu token es un valor, pero definitivamente sabes que no puedes mentir sobre cómo gastarás los fondos de los inversores.
La volatilidad del mercado no es una defensa
La volatilidad del mercado de criptomonedas crea oscilaciones drásticas de precios que afectan a la rentabilidad de las inversiones. Los demandados argumentan que no podían haber predicho las caídas del mercado que hicieron imposibles los rendimientos prometidos. Los tribunales responden que el fraude se produce cuando se hacen promesas que se sabía que no se podían cumplir en ese momento, no cuando las condiciones del mercado cambian después de declaraciones honestas.
La defensa de la volatilidad sólo tiene éxito si usted hizo declaraciones precisas basadas en suposiciones razonables que luego resultaron ser erróneas debido a los cambios del mercado. Si prometió rentabilidades imposibles que ninguna condición de mercado podía soportar, la volatilidad no excusa el fraude.
Señales de alarma que desencadenan investigaciones federales por criptofraude
En los casos de criptofraude perseguidos a nivel federal aparecen sistemáticamente ciertos patrones que indican a las autoridades que una operación merece ser investigada.
Estructuras de pago Ponzi
Los esquemas Ponzi se caracterizan por utilizar los fondos de los nuevos inversores para pagar a los anteriores, en lugar de generar beneficios mediante operaciones comerciales reales. Los investigadores federales reconocen rápidamente este patrón.
Si el modelo financiero de su operación de criptomoneda requiere nuevas inversiones continuas para pagar a los inversores existentes, en lugar de generar ingresos a través de la minería, el comercio u otras operaciones, usted está operando un esquema Ponzi. Esta estructura garantiza el colapso final y la investigación federal.
Uso personal de los fondos de los inversores
Las operaciones de inversión legítimas mantienen una estricta separación entre el capital de los inversores y los fondos personales. Cuando los operadores utilizan los ingresos de la inversión para gastos personales, compras suntuarias o fines ajenos a la empresa, es señal de intención fraudulenta.
Los investigadores federales rastrean los fondos meticulosamente. Registros bancarios, extractos de tarjetas de crédito y transacciones de blockchain revelan gastos personales financiados con capital de inversores. Estas pruebas echan por tierra cualquier defensa comercial de buena fe.
Documentación falsa de equipos u operaciones
Proporcionar números de serie inventados, imágenes retocadas o informes operativos falsificados indica conciencia de culpa. Estas prácticas engañosas demuestran el conocimiento de que la operación no está funcionando según lo prometido.
Las empresas legítimas pueden sufrir retrasos en la entrega de equipos o problemas operativos, pero no crean documentación falsa para ocultar esos problemas. La documentación falsa transforma un negocio en dificultades en un fraude delictivo.
Falta de infraestructura técnica
Las operaciones de minería de criptomonedas requieren una importante infraestructura eléctrica, espacio en las instalaciones, sistemas de refrigeración y conectividad de red. Si los investigadores descubren que las instalaciones reclamadas no existen o carecen de la infraestructura necesaria para soportar las operaciones reclamadas, esto demuestra la existencia de fraude.
La ausencia de infraestructura técnica demuestra que la operación nunca tuvo la intención de llevar a cabo negocios legítimos, lo que demuestra la intención fraudulenta desde el principio.
Obtenga ayuda de un abogado con experiencia en defensa penal federal en Texas
Las investigaciones y enjuiciamientos federales por fraude de criptomoneda representan algunos de los casos penales de cuello blanco técnicamente más complejos del sistema judicial. Estos casos requieren abogados que entiendan tanto el procedimiento penal federal como los aspectos técnicos de la tecnología blockchain, los mercados de criptomonedas y las operaciones con activos digitales.
Si se enfrenta a una investigación federal o a cargos relacionados con inversiones en criptomoneda, violaciones de valores, fraude electrónico o conspiración, necesita representación legal inmediata. La etapa de investigación a menudo ofrece la mejor oportunidad para evitar cargos penales por completo o para minimizar la exposición a través de acuerdos de cooperación o negociaciones previas a la acusación.
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Los casos federales se mueven rápidamente una vez que se presentan los cargos, y las declaraciones que haga a los investigadores antes de contratar a un abogado pueden ser utilizadas en su contra en el juicio. Si usted está bajo investigación, ha recibido una citación del gran jurado, o ya ha sido acusado, nuestros abogados defensores federales experimentados pueden analizar su caso, explicar sus opciones, y luchar para proteger sus derechos y libertad.
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