Cargos federales por blanqueo de dinero [2022]

¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es el proceso de ocultar dinero "sucio" obtenido mediante actividades ilegales y convertirlo en "limpio". El dinero obtenido mediante actividades delictivas no puede utilizarse en el sistema financiero legítimo sin levantar sospechas. Así pues, el dinero debe limpiarse para que parezca legítimo y no levante sospechas cuando se utilice en instituciones financieras, como los bancos.

El blanqueo de capitales a nivel federal es un delito de cuello blanco que tiene su origen en otro delito, normalmente mucho más grave, como el tráfico de drogas o el robo. Con los años, el blanqueo de dinero se ha convertido en un argumento popular en películas y series de televisión, como Ozark en Netflix. Y aunque se ha idealizado, lo cierto es que el blanqueo de capitales es un delito federal grave que puede acarrear duras penas de prisión.

¿Cómo funciona el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales suele producirse en tres pasos: colocación, estratificación e integración. En primer lugar, el dinero obtenido ilegalmente se coloca en una empresa legítima (colocación). En segundo lugar, se oculta el origen del dinero mediante múltiples transacciones (estratificación). En tercer y último lugar, el dinero blanqueado se integra en el sistema financiero legítimo a través de cualquier número de instrumentos financieros reconocidos, como billetes de banco o préstamos (integración). El blanqueo de capitales puede ser tan sencillo como depositar fondos en una cuenta corriente o puede implicar una compleja red de empresas ficticias y cuentas en paraísos fiscales.

Los cargos federales por blanqueo de capitales casi siempre se presentan como cargos de conspiración.

¿Qué son las leyes federales sobre blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es un delito federal. El estatuto federal de blanqueo de capitales es complejo y se divide en dos secciones en virtud del Título 18 del Código de Estados Unidos: las secciones 1956 y 1957.

• El artículo 1956 prohíbe las transacciones financieras destinadas a promover actividades ilícitas o a ocultar el origen del dinero obtenido ilegalmente.
• El artículo 1957 prohíbe las transacciones financieras con dinero obtenido ilegalmente que supere los 10.000 dólares.

A través de estas leyes, el gobierno puede presentar varios tipos diferentes de cargos de blanqueo de capitales, a menudo a través de operaciones encubiertas. Pueden incluir blanqueo de dinero en transacciones, blanqueo internacional de dinero y blanqueo inverso de dinero.

¿Cuáles son las penas por blanqueo de capitales a nivel federal?

Una persona declarada culpable de blanqueo de dinero puede ser condenada a hasta 20 años de prisión federal y a una multa de hasta 500.000 dólares. Además, una acusación de blanqueo de capitales permite al gobierno federal confiscar el dinero y otros bienes relacionados mediante una sentencia civil de confiscación de activos.

Más información: Cronología de un caso penal federal.

¿Cuáles son los elementos de un delito de blanqueo de capitales?

En un juicio penal, el gobierno tiene la carga de probar que la conducta del acusado satisface todos los elementos del delito. Para condenar a alguien por blanqueo de capitales, el gobierno debe demostrar cuatro elementos en virtud del artículo 1956:

(1) el acusado sabía que el dinero estaba sucio;

(2) el dinero procede de una "actividad ilegal especificada".

(3) existe una transacción financiera; y

(4) intención, que el dinero se utiliza con el fin de promover o encubrir un delito, o la transacción es para evitar un requisito de notificación.

El artículo 1957 añade el requisito de un mínimo de 10.000 dólares, pero no exige la misma intención que el artículo 1956. En su lugar, la sección 1957 sólo requiere que alguien haya participado a sabiendas en una transacción financiera de "bienes derivados de actividades delictivas". Es decir, que haya transferido el producto de una actividad ilegal especificada.

El conocimiento es un elemento para todos los delitos de blanqueo de capitales, pero el requisito varía en función del delito específico y la jurisdicción. En Texas, el gobierno puede simplemente demostrar que el acusado estaba "voluntariamente ciego" a la actividad ilegal especificada. Esto significa que todo lo que el gobierno debe demostrar es que el acusado era consciente de que probablemente existía una conducta ilegal y evitó deliberadamente enterarse de la misma.

Las leyes contra el blanqueo de capitales se refieren repetidamente a actividades ilícitas específicas. ¿Qué significa eso? En la práctica, por actividad ilegal específica se entiende casi cualquier delito. El gobierno federal ha esbozado una extensa lista de delitos que constituyen "actividad ilegal especificada". La lista incluye, entre otros, cualquier acto o amenaza de acto que implique asesinato, secuestro, apuestas, incendio provocado, robo, soborno, extorsión, material obsceno o sustancias controladas, por los que podría ser acusado según la ley estatal y encarcelado durante más de un año. Además, la sección 1956 identifica las violaciones de más de 80 secciones diferentes del Código de los Estados Unidos como actividad ilegal especificada, incluidos los delitos relacionados con la falsificación, la infracción de derechos de autor y la asistencia sanitaria. En resumen, la actividad ilegal especificada es probablemente cualquier cosa que constituya un delito grave.

Casi cualquier intercambio de dinero puede equivaler a una transacción financiera. Aunque el Congreso proporcionó una definición específica, los tribunales suelen interpretar el término en sentido amplio. El término se ha ampliado recientemente para incluir las criptomonedas virtuales, como Bitcoin.

Por último, el gobierno debe demostrar que el dinero se utiliza con el fin de promover u ocultar un delito o tratar de evitar una obligación de informar. Puede tratarse de cualquier requisito de información en virtud de la legislación estatal o federal, incluida la evasión fiscal.

¿Cuáles son las defensas contra los cargos de blanqueo de capitales?

Los cargos por blanqueo de dinero son complejos y puede haber oportunidades para demostrar que la conducta imputada no es en realidad blanqueo de dinero. Las posibles defensas de blanqueo de dinero podrían incluir:

1. El caso no implica una transacción monetaria o financiera.
2. El dinero no es "sucio" y procede de una fuente distinta de la actividad delictiva o en caso de fraude. Una posibilidad es la cuestión de la "fusión", en la que la conducta imputada como "actividad ilegal especificada" consiste principalmente en un delito financiero o de fraude y los delitos financieros y de blanqueo de capitales están tan relacionados que no existe una delimitación clara entre el delito financiero subyacente y el delito de blanqueo de capitales.
3. La persona acusada no sabe que el dinero es "sucio".
4. La transacción no tiene fines ilícitos.
5. Si la acusación de blanqueo de capitales se basa en una operación encubierta, puede ser posible demostrar que no hubo conducta delictiva debido a una trampa.

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