El abogado penalista federal Benson Varghese habla de los delitos de cuello blanco en este breve vídeo.
Transcripción del vídeo
¿Qué es el delito de cuello blanco? (Y por qué se va a la cárcel por ello)
Imagina que llaman a la puerta. Quizá sea un agente uniformado que se presenta con una orden de registro para tu casa o tu negocio. O quizá sea alguien vestido de civil que te muestra su placa y te dice: «Tenemos algunas preguntas que hacerte sobre tus finanzas». Y, de repente, todo tu mundo se detiene.
En ese momento, es muy posible que te enfrentes a una investigación federal, una que podría costarte tu carrera, tus ahorros, tu reputación y tu libertad. Así es como, a menudo, las personas se enteran de que son objeto de una investigación por delitos de cuello blanco.
Aunque la mayoría de la gente piensa que los delitos violentos son los que acarrean las penas más severas, la realidad es que los delitos de cuello blanco pueden acarrear condenas de años, si no décadas, multas y indemnizaciones —cosas que pueden arruinar todo lo que has construido a lo largo de décadas—. Y, a diferencia de los delitos callejeros, que se investigan en cuestión de horas o días, las investigaciones de los delitos de cuello blanco pueden prolongarse durante años y se llevan a cabo en secreto. Se está preparando un caso en tu contra y tú ni siquiera tienes idea de que está sucediendo.
En este vídeo, voy a explicar qué es un delito de cuello blanco, cómo funcionan estas investigaciones, qué debe demostrar el Gobierno y, lo más importante, qué debes hacer si alguna vez te ves envuelto en este tipo de investigación.
Me llamo Benson Varghese. Soy especialista certificado en derecho penal aquí en Texas. He representado a personas acusadas de delitos de cuello blanco tanto a nivel estatal como federal, y llevo años defendiendo en los tribunales a personas honradas frente a algunos de los cargos penales más complejos y de mayor gravedad a los que uno puede enfrentarse, incluidos los delitos de cuello blanco presentados por fiscales federales y agencias de tres letras.
¿A quién se le imputan delitos de cuello blanco?
Los delitos de cuello blanco son uno de los ámbitos más incomprendidos del derecho penal, ya que la mayoría de la gente cree que solo les ocurren a los directores generales y a los banqueros de Wall Street. Pero he visto cómo propietarios de pequeñas empresas, contables, enfermeros, cuidadores a domicilio, médicos y agentes inmobiliarios se han visto envueltos en investigaciones de delitos de cuello blanco. El denominador común: se trata de personas que poseen una licencia profesional. Todo aquello por lo que tanto te has esforzado —tu licencia, tu éxito profesional— son precisamente las cosas que pueden convertirte en el blanco de los investigadores federales.
¿Qué es un delito de cuello blanco?
El FBI define el delito de cuello blanco como cualquier actividad ilegal caracterizada por el engaño, el encubrimiento o el abuso de confianza, generalmente sin que medie fuerza física ni violencia. En pocas palabras, se trata de delitos que no se cometen con armas tradicionales, sino con instrumentos como ordenadores, teclados y teléfonos.
El término «delito de cuello blanco» fue acuñado en 1939 por el sociólogo Edwin Sutherland, quien señaló que las personas adineradas, con estudios y con empleos cualificados también cometen delitos graves, solo que lo hacen de otra manera. En lugar de atracar un banco, pueden defraudarlo. En lugar de robar una cartera, pueden sustraer millones mediante documentos falsificados. En lugar de amenazar físicamente a alguien, pueden hacerlo mediante la manipulación y el engaño.
El FBI lo tiene claro: aunque estos delitos no sean violentos en el sentido tradicional, no carecen de víctimas. Cuando las víctimas no están a la vista —inversores, programas gubernamentales, el público en general—, el perjuicio puede ser abrumador. En 2024, Texas ocupó el segundo lugar en todo el país en cuanto a pérdidas por delitos financieros cometidos a través de Internet, con 1.350 millones de dólares en pérdidas, lo que supone un aumento de 328 millones con respecto al año anterior. Los fiscales y los agentes federales están muy atentos a esta situación.
Cómo funcionan las investigaciones de delitos de cuello blanco
Lo que hace que las investigaciones de delitos de cuello blanco sean tan aterradoras es que es posible que no sepas durante meses, o incluso años, que estás siendo investigado. A diferencia de una detención por drogas o por conducir bajo los efectos del alcohol, en las que las fuerzas del orden actúan con rapidez, las investigaciones de delitos financieros son lentas, metódicas y secretas. Los investigadores obtienen tus extractos bancarios, correos electrónicos, declaraciones de impuestos, contactos y registros telefónicos, todo ello sin que tú lo sepas. Para cuando un agente llama a tu puerta o te entrega una orden de registro, ya llevan mucho tiempo preparando el caso.
Entre los organismos implicados se encuentran el FBI, la División de Investigaciones Criminales del IRS, la Comisión de Valores y Bolsa, el Servicio Secreto, el Departamento de Justicia y, aquí en Texas, la Fiscalía General y diversas oficinas del Inspector General. Estos organismos cuentan con recursos y tiempo prácticamente ilimitados.
Las investigaciones suelen comenzar con una pista, una denuncia de un denunciante, un informe anónimo o una señal de alerta detectada durante una auditoría rutinaria. A partir de ahí, los investigadores recopilan documentos —extractos bancarios, registros fiscales, documentos corporativos, correos electrónicos, mensajes de texto— mediante citaciones administrativas o citaciones del gran jurado, ninguna de las cuales requiere notificártelo. Pueden entrevistar a tus empleados, antiguos empleados, amigos e incluso a tu contable, indicándoles a todos que no te lo comuniquen.
Por lo general, te enteras en el momento en que un investigador se presenta en tu puerta o con una orden de registro. También es posible que recibas una «carta de imputación», es decir, una notificación en la que se te solicita que testifiques ante un gran jurado porque eres objeto de la investigación. En cualquier caso, lo primero que debes hacer es llamar a un abogado antes de decir una sola palabra.
Tipos habituales de delitos de cuello blanco
El fraude es la categoría más amplia y representa alrededor del 63 % de todos los cargos federales por delitos de cuello blanco. El fraude consiste en utilizar el engaño para obtener algo de valor. Dentro de la categoría del fraude se incluyen, entre otros: el fraude bursátil, el fraude de seguros, el fraude con tarjetas de crédito, el fraude hipotecario, el fraude sanitario, el fraude fiscal, el fraude electrónico, el fraude postal y el fraude concursal.
El fraude electrónico es uno de los cargos más habituales, ya que solo requiere que el fraude haya implicado una comunicación electrónica —un correo electrónico, un mensaje de texto, una llamada telefónica o una transferencia bancaria— que haya cruzado las fronteras estatales. Casi todas las comunicaciones electrónicas lo hacen. Por eso tantos delitos financieros acaban en los tribunales federales. El fraude postal es el mismo concepto aplicado al sistema postal. Es importante destacar que la comunicación electrónica o postal en sí misma no tiene por qué ser fraudulenta: el gobierno solo tiene que demostrar que se utilizó para llevar a cabo un plan fraudulento.
La malversación se produce cuando un empleado o una persona con una obligación fiduciaria se apropia indebidamente del dinero o los bienes que se le han confiado: por ejemplo, un contable que desvía fondos, un asesor de inversiones que transfiere fondos de clientes a cuentas personales o un directivo de una organización sin ánimo de lucro que se apropia indebidamente de donaciones. La relación de confianza es lo que distingue la malversación del robo común.
El blanqueo de capitales es el proceso de hacer circular dinero obtenido ilegalmente a través de transacciones legítimas para que parezca lícito, normalmente mediante negocios en los que se maneja mucho efectivo, como restaurantes o lavanderías automáticas. Los fiscales federales suelen añadir cargos por blanqueo de capitales a otros delitos de cuello blanco, ya que esto aumenta en varios años la posible pena.
El fraude sanitario es uno de los delitos que se persiguen con mayor dureza. Entre ellos se incluyen la facturación de servicios no prestados, la sobrecodificación de procedimientos, la prescripción de medicamentos a cambio de comisiones ilegales y la facturación a Medicare o Medicaid por pacientes ficticios. Los fiscales tienen en cuenta no solo las pérdidas reales, sino también las pérdidas previstas.
La SEC se encarga de los casos de fraude bursátil y uso de información privilegiada. Operar con información relevante no pública —o revelar dicha información a otra persona para que lo haga— constituye uso de información privilegiada. Manipular el precio de un valor o realizar declaraciones falsas a los investigadores constituye fraude bursátil.
Lo que deben demostrar los fiscales
Tomando como ejemplo el fraude, los fiscales deben demostrar tres cosas: (1) que existió un plan fraudulento —un plan intencionado para obtener dinero o bienes mediante engaño—; (2) que usted participó en dicho plan a sabiendas y de forma deliberada; y (3) que existe un elemento federal, como el uso del correo postal o de las comunicaciones electrónicas para llevar a cabo el fraude.
Sanciones
En Texas, las condenas por delitos de cuello blanco se clasifican en función de la cuantía económica implicada, y pueden ir desde un delito grave punible con prisión estatal hasta un delito grave de primer grado. Un delito grave de primer grado conlleva una pena de entre 5 y 99 años de prisión, o cadena perpetua, y una multa de hasta 10 000 dólares.
A nivel federal, los delitos más comunes conllevan hasta 20 años de prisión por cada cargo. Si la fiscalía presenta ocho cargos, en teoría podrías enfrentarte a una pena de hasta 160 años. Se trata de una táctica de presión deliberada: la fiscalía ofrece una reducción de la pena a cambio de una declaración de culpabilidad, al tiempo que amenaza con aplicar la pena máxima si el caso llega a juicio.
Los fiscales federales también tienen la facultad de decomisar bienes. Pueden congelar y embargar tus cuentas y, a continuación, solicitar la retención definitiva de los fondos alegando que se obtuvieron mediante actividades ilegales. A diferencia de un proceso penal, en el que la carga de la prueba recae en el Gobierno, en un procedimiento de decomiso civil eres tú quien debe demostrar que los bienes se obtuvieron de forma legítima.
Errores comunes que hay que evitar
Hablar con los investigadores. Los agentes son expertos en sacarte información. Pueden llegar temprano por la mañana, mostrarse amables, decirte que eres un testigo y no un sospechoso, y sugerirte que cooperar desde el principio te ayudará. La ley les permite mentirte durante una investigación. La Quinta Enmienda te otorga el derecho absoluto a guardar silencio, pero debes invocarlo. Di: «No voy a responder a ninguna pregunta hasta que hable con mi abogado. Me acojo a mi derecho a guardar silencio en virtud de la Quinta Enmienda». Y luego, detente. No des explicaciones ni intentes aclarar las cosas.
Destruir o alterar documentos. Si te enteras de que hay una investigación en marcha y empiezas a ocultar o destruir pruebas, eso constituirá un delito independiente de obstrucción a la justicia, que conlleva su propia pena de prisión federal. Además, se utilizará como argumento para demostrar que sabías que eras culpable. Deja todo tal y como está y llama a un abogado de inmediato.
Suponer que basta con guardar silencio. El Tribunal Supremo ha dictaminado que el mero hecho de guardar silencio no es suficiente. Debe invocar de forma expresa y verbal su derecho a guardar silencio.
Bajar la guardia con el paso del tiempo. Muchas personas se enteran de que pueden estar siendo investigadas, se preocupan durante un tiempo y luego dan por hecho que están a salvo cuando pasan meses o años sin que haya noticias. El paso del tiempo no significa nada. Las investigaciones de delitos de cuello blanco pueden durar años. El silencio de los investigadores no es sinónimo de seguridad.
Contacto Varghese Summersett
Si usted o alguien que conoce cree que puede estar siendo investigado o acusado de un delito de cuello blanco en Texas, llámenos al (817) 203-2220. Estamos aquí para ayudarle.
Un delito de cuello blanco es un delito que presuntamente han cometido individuos que son profesionales - ya sean empleados del gobierno o del sector privado - que tienen un alto grado de confianza o acceso a información que les permite cometer delitos. Como resultado, la mayoría de los procesamientos por delitos de cuello blanco buscan no sólo castigar al individuo que cometió el delito y disuadir a otros de cometer delitos similares, sino también buscar una indemnización para las víctimas.
La mayoría de las acusaciones de fraude son ejemplos de delitos de cuello blanco. El fraude electrónico, el fraude postal y el fraude bancario son ejemplos muy comunes de delitos de cuello blanco. Otros ejemplos comunes son el fraude sanitario, el fraude hipotecario y el fraude de quiebra, pero los delitos de cuello blanco no se limitan a las acusaciones de fraude. También incluyen la corrupción pública, el soborno y el blanqueo de dinero. La mayoría de los procesos por delitos de cuello blanco tienen lugar a nivel federal, aunque los estados están aprobando cada vez más leyes que les permiten perseguir también los delitos de cuello blanco.
La mayoría de los casos de delitos de cuello blanco son complejos. No es en absoluto infrecuente que una investigación dure años antes de que una persona reciba una carta de objetivos de un fiscal federal o sea detenida en virtud de una orden federal. Un ejemplo de delitos de cuello blanco es el blanqueo de dinero. El blanqueo de dinero es el acto de tomar fondos ilegítimos y hacerlos aparecer como si tuvieran una fuente legítima. El gobierno federal está particularmente interesado en el uso de información no pública en beneficio propio. Por lo general, se trata de información privilegiada. Agencias como la SEC están especialmente interesadas en el fraude en las inversiones. Esto incluye cosas como los esquemas ponzi, los esquemas piramidales y la manipulación del mercado. Las investigaciones sobre fraude en la atención sanitaria suelen centrarse en las prácticas de facturación de un médico u otro proveedor de servicios médicos. Buscan sobrefacturación al gobierno federal, sobrefacturación a las compañías de seguros y comisiones ilegales.
Para más información, llámenos al (817) 203-2220
