Los cargos por uso indebido de tarjetas de crédito en el condado de Denton conllevan sanciones graves, pero el Estado debe demostrar más allá de toda duda razonable que usted cometió fraude con la información de la tarjeta de pago de otra persona. Muchos cargos se reducen o se desestiman cuando los fiscales no pueden establecer todos los elementos del delito o cuando podemos demostrar que la transacción fue autorizada o que se trató de un error involuntario.
Varghese Summersett representa a clientes en todo el condado de Denton con un equipo que incluye abogados certificados y exfiscales. Nuestra práctica de defensa penal ha conseguido más de 1600 desestimaciones y 800 reducciones de cargos en todo Texas en diversos tipos de casos. Hemos defendido a personas acusadas de fraude, robo y delitos de cuello blanco, logrando resultados favorables en complejos casos de delitos financieros.
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¿Qué es el uso indebido de tarjetas de crédito en Texas?
El uso indebido de tarjetas de crédito se produce cuando alguien utiliza, posee u obtiene información de tarjetas de pago sin el consentimiento efectivo del titular de la tarjeta. El delito se aplica a tarjetas de crédito, tarjetas de débito y otros dispositivos de pago.
En Código Penal de Texas § 32.31El uso indebido de tarjetas de crédito puede adoptar varias formas:
Una persona comete abuso de tarjeta de crédito si: utiliza una tarjeta sin el consentimiento del titular, utiliza una tarjeta obtenida ilegalmente, vende o compra una tarjeta a alguien que no sea el emisor, recibe bienes o servicios que sabe que se han obtenido mediante un uso no autorizado, roba o posee a sabiendas una tarjeta robada, utiliza una tarjeta ficticia, utiliza una tarjeta caducada o revocada, se hace pasar por el titular de la tarjeta o se beneficia del uso no autorizado de otra persona.
Lo que el Estado debe demostrar
Para condenarte por abuso de tarjeta de crédito, la fiscalía debe demostrar cada elemento más allá de toda duda razonable:
- Usted utilizó, poseyó, compró, vendió o recibió una tarjeta de crédito o débito.
- Lo hiciste con la intención de utilizarlo, venderlo o dárselo a otra persona.
- El titular de la tarjeta no dio su consentimiento para su uso.
- Sabías que la tarjeta se había obtenido ilegalmente, era robada, caducada, revocada o ficticia.
La carga recae íntegramente sobre el Estado. No tienes que demostrar tu inocencia.
Sanciones por uso indebido de tarjetas de crédito
El uso indebido de tarjetas de crédito puede ser considerado un delito menor o grave, dependiendo del número de tarjetas involucradas y de si se aplican sanciones agravadas.
El uso indebido de tarjetas de crédito es un delito grave punible con pena de cárcel estatal, sancionado con:
- De 180 días a 2 años de cárcel
- Multa de hasta 10.000 dólares
- Posible supervisión comunitaria
El delito se convierte en un delito grave de tercer grado (de 2 a 10 años de prisión y multa de hasta 10 000 dólares) si se comete contra una persona mayor.
Otras consecuencias adicionales incluyen dificultades para obtener empleo, pérdida de licencias profesionales, daños al crédito y antecedentes penales permanentes que aparecen en las verificaciones de antecedentes.
Importes de los bonos en el condado de Denton
Según un análisis realizado por Varghese Summersett sobre más de 12 937 bonos en el condado de Denton en 2025:
| Carga | Número de casos | Bono medio | Bono más común |
|---|---|---|---|
| Abuso de tarjetas de crédito o débito | 56 | $5,421.46 | $5,000.00 |
| Abuso de tarjetas de crédito: víctima anciana | 4 | $12,125.00 | $3,500.00 |
| Posesión/uso fraudulento de tarjeta de crédito (menos de 5) | 17 | $3,558.82 | $2,500.00 |
Los montos de las fianzas varían según los antecedentes penales del acusado, los hechos del caso, si la víctima era una persona mayor y la cantidad de tarjetas involucradas.
Defensas comunes contra el uso indebido de tarjetas de crédito
Las estrategias de defensa exitosas atacan los elementos que el Estado debe probar.
Autorización
Si el titular de la tarjeta le dio permiso para utilizarla, no hay delito. Recopilamos pruebas de la autorización a través de mensajes de texto, correos electrónicos, testimonios de testigos o pruebas de su relación con el titular de la tarjeta.
Falta de conocimiento
No se le puede condenar si no sabía que la tarjeta era robada, caducada o revocada. Si usted creía razonablemente que tenía permiso para usar la tarjeta, el Estado no puede demostrar el estado mental requerido.
Intención
El Estado debe demostrar que usted tenía la intención de defraudar o privar al titular de la tarjeta. Los errores, la confusión sobre la autorización o la creencia de buena fe de que se le permitía utilizar la tarjeta invalidan la intención delictiva.
Pruebas insuficientes
Los fiscales suelen basarse en pruebas circunstanciales o en declaraciones de testigos que pueden no ser fiables o tener motivos para mentir. Nosotros cuestionamos las pruebas débiles mediante interrogatorios y presentando explicaciones alternativas para la transacción.
Problemas de identidad
En los casos relacionados con transacciones en línea o sistemas de punto de venta, el Estado debe demostrar que usted fue la persona que realmente utilizó la tarjeta. Las imágenes de seguridad, las direcciones IP y las identificaciones de testigos pueden ser impugnadas.
El proceso legal
Los casos de uso indebido de tarjetas de crédito suelen seguir esta progresión en el condado de Denton:
Después del arresto, comparecerá ante un magistrado para una comparecencia inicial en la que se fijará la fianza. Si su caso es un delito grave, se presentará ante un gran jurado, que decidirá si se le acusa formalmente. Si se le acusa formalmente, se le leerán los cargos en el tribunal de distrito, donde deberá declarar su posición. El caso continuará con las audiencias previas al juicio, en las que presentaremos mociones para suprimir pruebas, impugnar la suficiencia de la acusación o solicitar la desestimación. La mayoría de los casos se resuelven mediante negociaciones de declaración de culpabilidad, pero estamos preparados para llevar su caso a juicio si eso le conviene.
A lo largo de este proceso, investigamos las acusaciones, entrevistamos a los testigos, revisamos los registros de las transacciones y preparamos su defensa. Una intervención temprana suele conducir a mejores resultados.
Cargos relacionados con delitos financieros
El uso indebido de tarjetas de crédito suele ir acompañado de otros cargos. Es fundamental comprender el alcance total de la responsabilidad potencial.
Robo de identidad Los cargos se aplican cuando alguien posee o utiliza la información identificativa de otra persona con intención de defraudar. Esto suele coincidir con los casos relacionados con tarjetas de crédito, en los que se ha utilizado información personal para obtener tarjetas.
Falsificación Se pueden aplicar cargos si firmó con el nombre de otra persona en recibos o solicitudes de crédito. Estos casos suelen implicar acusaciones de que usted creó o alteró documentos financieros.
Fraude al seguro Se vuelve relevante cuando las compras con tarjeta de crédito implican reclamaciones falsas al seguro o cuando los acusados intentan cubrir las pérdidas mediante reclamaciones fraudulentas.
Qué esperar de Varghese Summersett
Cuando contrata a Varghese Summersett, obtiene una respuesta inmediata a su caso. Solicitamos la presentación de pruebas, entrevistamos a los testigos y comenzamos a preparar su defensa de inmediato.
Su abogado le explicará cada etapa del proceso, sus opciones en cada momento y las posibles consecuencias de las diferentes decisiones. Creemos en la comunicación transparente y devolvemos las llamadas con prontitud.
Nuestro equipo incluye a antiguos fiscales que entienden cómo el Estado construye estos casos. Conocemos la oficina del fiscal del condado de Denton, los tribunales y los jueces. Este conocimiento nos ayuda a anticipar la estrategia de la fiscalía y posicionar su caso para obtener el mejor resultado posible.
Nos encargamos de todo, desde negociar con los fiscales hasta presentar mociones previas al juicio y llevar su caso a juicio si es necesario. Nuestro objetivo es conseguir que se desestimen o reduzcan los cargos en su contra y, si eso no es posible, minimizar las consecuencias a las que se enfrenta.
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Vídeo: ¿Qué es el uso indebido de tarjetas de crédito?
Preguntas frecuentes
¿Me pueden cobrar si tomé prestada la tarjeta con permiso?
Si el titular de la tarjeta le dio permiso para utilizarla, no ha cometido abuso de tarjeta de crédito. Sin embargo, los fiscales pueden alegar que usted excedió el alcance del permiso o utilizó la tarjeta después de que se revocara el permiso. La documentación de la autorización es fundamental para su defensa.
¿Y si encontrara la tarjeta y la utilizara?
El uso de una tarjeta de crédito encontrada constituye un abuso de la tarjeta de crédito. La ley exige que devuelva las tarjetas encontradas al emisor. El uso de una tarjeta que haya encontrado, aunque sea para una sola transacción, puede dar lugar a cargos por delito grave.
¿Se puede desestimar mi caso si el comerciante recuperó su dinero?
La restitución no da lugar automáticamente al sobreseimiento, pero puede influir en la disposición del fiscal a negociar. Devolver lo sustraído demuestra la aceptación de la responsabilidad y reduce la probabilidad de que se impongan sanciones importantes.
¿Cuál es la diferencia entre el uso indebido de tarjetas de crédito y el robo de identidad?
El uso indebido de tarjetas de crédito implica el uso no autorizado de la tarjeta en sí. Robo de identidad implica utilizar la información identificativa de otra persona para obtener crédito, bienes o servicios. Los casos suelen incluir ambos cargos cuando alguien utiliza información personal para obtener tarjetas y luego las utiliza sin autorización.
¿Iré a la cárcel por un primer delito?
La prisión es posible, pero no automática para los delincuentes sin antecedentes. Muchos acusados sin antecedentes reciben supervisión comunitaria (libertad condicional) si son condenados. También es posible que se desestime el caso o se reduzca a un delito menor, dependiendo de los hechos del caso y de la solidez de las pruebas del Estado.
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