Cargos federales por estructuración e informes de actividades sospechosas en Fort Worth
La estructuración es un delito federal en la que se alega que una persona realizó retiradas o depósitos por valor inferior a 10.000 dólares con la intención de evitar los Informes de Actividades Sospechosas.
Un Informe de Actividades Sospechosas (SAR) es un documento que los bancos y otras instituciones financieras presentan para documentar un posible blanqueo de capitales. Se debe presentar un Informe sobre Transacciones Monetarias siempre que una persona deposite, retire o realice cualquier transacción que implique dinero en efectivo por un valor superior a 10.000 dólares. Si una persona deposita efectivo en incrementos diseñados para evitar un Reporte de Transacciones Monetarias (CTR) dividiendo grandes sumas de dinero en cantidades más pequeñas de dinero, esa persona posiblemente está cometiendo estructuración. (31 U.S.C. 5324)
La estructuración es ilegal independientemente de que el dinero depositado esté o no relacionado con algún delito. Esto significa que el Gobierno no necesita demostrar que el dinero en efectivo procede del narcotráfico o de un fraude, ni siquiera que está destinado a ser omitido de cualquier declaración fiscal para que el depositante (o el que lo retira) sea procesado.
Estructuración delictiva - Un ejemplo de estructuración delictiva de operaciones
Si la propietaria de una lavandería gana 12.000 dólares en efectivo un día y decide que no quiere que se emita un CTR por un depósito de más de 10.000 dólares, puede optar por depositar 9.000 dólares a la mañana siguiente y los otros 3.000 dólares esa misma tarde. Si esto se hizo para evitar específicamente ese informe, entonces se ha infringido la ley y se dice que ese propietario ha estructurado el efectivo. Asimismo, si un concesionario de automóviles vende un coche por 17.000 dólares en efectivo y no presenta un formulario 8300 notificando al Gobierno que vendió una mercancía por más de 10.000 dólares en efectivo, entonces esa persona también puede ser condenada por violar 31 U.S.C. 5324.
Estructuración y confiscación de activos
Los dos motivos más comunes para la incautación son que los bienes faciliten la comisión de un delito o que constituyan un producto del delito. Los bienes facilitadores son simplemente aquellos que facilitan la comisión de un delito.
La mayoría de la gente sabe que la promulgación de la Patriot Act otorgó al Gobierno importantes poderes para vigilar a los ciudadanos. Pero lo que también vino con esa legislación fueron importantes obligaciones impuestas a bancos, empresas de servicios monetarios, casinos y comerciantes que vendan mercancías por valor de más de 10.000 dólares para que informen de actividades sospechosas. Si un empleado de una institución financiera ve algo que considera sospechoso, como recibir dinero en efectivo que huele a marihuana, o emitir grandes sumas de fichas de casino que no son apuestas sino que se devuelven al casino para la emisión de un cheque de casino, está obligado a presentar un SAR. El resultado final es que el gobierno federal puede llamar a su puerta, o peor aún, confiscar sus activos por lo que no era más que un descuido o una actividad que se parecía a la estructuración.
Antiguamente, la estructuración rara vez se perseguía y, a decir verdad, los agentes no suelen estar tan interesados en perseguir a los "estructuradores" como en confiscar el dinero estructurado. No obstante, cada vez se persigue más el 31 U.S.C. 5324, además de poner en marcha iniciativas de decomiso. Es importante que las empresas comprendan que no son libres de depositar o retirar su dinero como les parezca. Deben hacerlo de formas que no estén diseñadas para evitar los 8300 y los CTR. De lo contrario, pueden ser procesadas y es más probable que pierdan su dinero a manos del Gobierno.
Los estados también cuentan con leyes similares que tienen poderes similares de incautación y decomiso. Para no ser superado por el gobierno federal, el artículo 59 del Código de Procedimiento Penal de Texas también prevé este tipo de incautaciones en el sistema estatal. Por supuesto, los otros 49 estados se han unido a la fiesta de las incautaciones. Dallas, Fort Worth, Houston, San Antonio y jurisdicciones más pequeñas como Condado de Wise todos tienen sus propias iniciativas de confiscación que suponen millones en activos.
Llame a un Abogado para Defenderse de Cargos Federales de Estructuración en Fort Worth
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