Estafas de inversión fraudulenta y restitución en Fort Worth
Casi todos hemos oído la historia de cómo Bernie Madoff estafó miles de millones de dólares a los inversores que le confiaron su dinero. Tenían grandes esperanzas de que utilizara su experiencia en inversiones para darles un buen rendimiento. Sin embargo, en lugar de hacer lo que prometía, utilizó ese dinero para perpetuar un ciclo interminable de fraudes que acabaría colapsando y dejando en la ruina la vida de muchas de sus víctimas.
A raíz de ello, muchas personas se preguntaron cómo podían haber sido víctimas de este tipo de fraude, y cómo podían perder tanto dinero de una sola vez, basándose en el engaño de un grupo muy reducido de individuos.
Por desgracia, este tipo de fraude es demasiado común en el mundo tecnológico en el que vivimos. Incluso personas inteligentes con formación financiera pueden ser engañadas por estafadores convincentes como Madoff. Y lo que es peor, dado que los inversores iniciales suelen cobrar con el dinero estafado a las víctimas posteriores, éstas pueden ser seducidas por recomendaciones favorables de amigos. Así, las víctimas podrían haber sido persuadidas por una recomendación honesta de una persona bienintencionada.
Cómo empieza una estafa de inversión
Normalmente, una estafa comienza con un inversor que invierte una pequeña cantidad en un particular o en una empresa de corretaje. A menudo, las personas son cautelosas y recelosas al principio, y la inversión de una pequeña cantidad genera confianza y permite al inversor ver qué tipo de rendimiento es posible. Los estafadores utilizan esto a su favor y saben que pueden pagar grandes beneficios con una pequeña inversión para enganchar al inversor. Como resultado, la feliz víctima aumenta su compromiso aportando una cantidad mayor en el futuro.
Al cabo de un tiempo, se muestran al inversor informes en los que se afirma que la inversión ha dado grandes beneficios. En la mayoría de los casos, se obtiene un rendimiento real de la inversión inicial. Sin embargo, a veces se generan informes falsos para mostrar una ganancia, si la inversión fracasó o si el dinero nunca se invirtió como se había prometido.
Debido a la accesibilidad masiva de los datos bursátiles y a la disponibilidad de materiales que pueden elaborar informes de aspecto profesional, es fácil hacer creer que alguien está obteniendo más rentabilidad de la que realmente tiene. Por esa razón, se tarda meses, si no años, en descubrir que una persona ha sido víctima de un fraude de inversión.
¿Cómo se cometen las estafas?
Por lo general, la estafa se derrumba sobre sí misma cuando se agota el dinero necesario para pagar a los inversores. No se paga a todos los inversores lo que se les debe porque no hay dinero. Los primeros inversores pueden tener suerte y cobrar rápidamente. Sin embargo, a menudo los inversores que han invertido las mayores cantidades se quedan sin nada.
Debido a la complicada naturaleza de las investigaciones financieras, escudriñar en los voluminosos registros y listas de inversores lleva tiempo y los procesos suelen ser muy largos. Las investigaciones llevan mucho tiempo, a menudo se llevan a cabo durante años e incluyen una multitud de agencias federales como la SEC, el IRS, el Servicio Secreto o el FBI o incluso una organización estatal como la Junta de Valores del Estado de Texas.
La mayoría de los estados, y desde luego el Gobierno de EE.UU., prevén el decomiso civil del dinero perdido como resultado de un fraude de inversión. Por ejemplo, los artículos 18 U.S.C. 1341 y 1343 ilegalizan el envío de material fraudulento por correo postal o electrónico para conseguir inversiones o falsear los saldos de las cuentas. Como otro ejemplo, el propio Gobierno de EE.UU. proscribe el fraude de valores a través de 18 U.S.C. 1348 y 15 U.S.C. 77 y 78.
A nivel estatal, Texas también somete a confiscación cualquier producto obtenido como resultado de una infracción de la Ley de Valores conforme al artículo 581-1 y siguientes de los Estatutos Civiles de Texas. De hecho, cualquier producto de un delito que constituya un delito grave de segundo grado o superior está sujeto a decomiso en virtud del artículo 59.01 del Código de Procedimiento Penal de Texas.
Por decirlo suavemente, la confiscación de bienes es un gran negocio para los federales, así como para las agencias locales y estatales.
Tenga en cuenta que el decomiso no es más que un proceso judicial por el que una entidad gubernamental puede confiscar y retener bienes por estar relacionados con un delito. Las personas que han sido acusadas de un delito o a las que se les han confiscado sus posesiones para decomiso tienen derecho a presentar una reclamación y exigir la devolución de sus bienes. Véase 59.02-59.06 del Código de Procedimiento Penal de Texas y 18 U.S.C. 983.
Una vez que los activos de un inversor fraudulento han sido confiscados al gobierno, los activos se venderán en subasta, se entregarán directamente a los organismos policiales o se reducirán a dinero en efectivo. Curiosamente, el Gobierno de EE.UU. cuenta con 2 grandes fondos que custodian los activos decomisados. El Departamento de Justicia (que engloba al FBI, la Fiscalía General de EE.UU. y la DEA, junto con otras agencias) mantiene sus fondos confiscados en el Fondo de Confiscación de Activos (AFF) de la Sección de Confiscación de Activos y Blanqueo de Dinero (AFML). Este fondo cuenta con más de 1.500 millones de dólares. El Departamento del Tesoro (que engloba a la Casa de la Moneda de EE.UU., el IRS y el Servicio Secreto, entre varios otros, incluidas las Aduanas y la Patrulla de Fronteras) tiene su propio fondo gestionado por la Oficina Ejecutiva del Tesoro para el Dec omiso de Activos (TEOAF), cuyo fondo cuenta con cerca de 500 millones de dólares.
También hay que tener en cuenta que prácticamente todos los organismos estatales tienen sus propias iniciativas de confiscación. Por decirlo suavemente, la confiscación de activos es un gran negocio para los federales, así como para las agencias locales y estatales.
Recuerde también que el hecho de que los bienes hayan sido confiscados al Gobierno no significa automáticamente que vayan a ser devueltos a las víctimas. Una vez confiscados, los bienes pertenecen al Gobierno. A partir de ese momento, queda al honor del Gobierno devolver los bienes a ciudadanos o entidades privadas.
El gobierno suele utilizar dos métodos para devolver los bienes confiscados a las víctimas de fraude. A menudo, el Departamento de Justicia devuelve a la víctima los bienes decomisados civilmente a través de la autoridad del Fiscal General para la remisión equitativa. El segundo método que utiliza el Departamento de Justicia es entregar los bienes decomisados penalmente al tribunal de distrito que supervisa el caso penal y permitir que el pago se realice a través del proceso de "Restauración".
Para profundizar en las diferencias entre el decomiso civil y el penal, lea nuestro artículo anterior sobre el decomiso de bienes.
El Departamento de Justicia permite la restitución de las víctimas de delitos utilizando activos confiscados. Si una orden de restitución forma parte de la sentencia de un cliente, los bienes confiscados pueden aplicarse a dicha sentencia.
Sin embargo, el uso de los activos confiscados para la restitución no es automático. Sólo es posible si la Fiscalía solicita la restitución y presenta la documentación adecuada a la Sección de Decomiso de Bienes y Blanqueo de Capitales (AFMLS) del Departamento de Justicia. La documentación requerida incluye la sentencia, cualquier orden de decomiso (administrativa o judicial), los acuerdos de culpabilidad, las acusaciones y una carta del fiscal de EE.UU. que garantice que se ha notificado a todas las víctimas y que se han verificado las pérdidas.
El pago de la restitución por parte de los corredores fraudulentos puede representar teóricamente el final de un desastre para las víctimas de fraudes financieros. El proceso de restitución no sólo sirve para compensar a las víctimas, sino que a menudo les permite volver al nivel de estabilidad financiera que tenían antes de ser estafados. El mayor objetivo de quienes han sido víctimas de delitos financieros es recuperar parte de su dinero, preferiblemente de quienes se lo robaron.
Haga clic aquí para un análisis más detallado de las diferencias entre decomiso y restitución.
Sin embargo, es importante ser consciente de que, en realidad, muy pocos corredores fraudulentos acaban pagando la restitución en su totalidad. En muchas situaciones, los corredores fraudulentos ya habrán gastado el dinero y no tendrán activos para devolver a las víctimas. En otros casos, los corredores ocultan sus activos en cuentas en el extranjero o los ponen a nombre de terceros. Como resultado, las víctimas sólo pueden cobrar una pequeña parte de la cantidad adeudada.
¿Cuáles son los signos de fraude en las inversiones a los que hay que prestar atención?
Los corredores fraudulentos suelen engañar a los inversores para que entreguen grandes sumas de dinero prometiéndoles grandes beneficios con poco o ningún riesgo. Aunque los tiempos cambien, la poesía de la inversión sigue siendo la misma. Las inversiones en renta variable suelen incluir un riesgo de principal. Lo más importante es ser consciente, y si la inversión parece demasiado buena para ser cierta, suele ser mejor pasar de ella por exceso de precaución.
Antes de invertir dinero en una persona u organización, hay que investigar bien para asegurarse de que todo es correcto. Hay que recopilar información escrita y revisar los informes financieros. Es importante recordar que toda inversión conlleva un cierto riesgo y que si se promete un alto rendimiento, la inversión también conllevará un riesgo mayor. También es importante asegurarse de que sus valores están depositados en una institución de confianza y de que tiene derecho a verificar el saldo (y la existencia) de su cuenta.
Asimismo, las personas víctimas de una trama fraudulenta deben mantener una relación constante con los agentes de policía, los agentes investigadores y los fiscales. Deben solicitar el restablecimiento y la remisión y asegurarse de que se protegen sus intereses.
Para evitar por completo este tipo de situaciones, las personas deben estar atentas a ciertas señales, entre las que se incluyen las siguientes: presionarle para que invierta de inmediato alegando que la inversión es sensible al tiempo, prometerle beneficios rápidos con poco o ningún riesgo, ofrecerle información privilegiada, animarle a facilitar información falsa o no enviarle su dinero con prontitud. Las personas que se encuentren en esta situación deben solicitar asistencia jurídica inmediatamente.
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