Dallas Federal Bank Fraud Lawyer | Defensa Penal del Norte de Texas

Dallas Abogado Federal de Fraude Bancario

Existe el fraude y existe el fraude contra una institución financiera. Ambos son delitos penales, pero el fraude bancario federal es un delito separado para "defraudar a sabiendas a una institución financiera" u "obtener cualquiera de los dineros, fondos, créditos, activos, valores... de una institución financiera por medio de pretensiones falsas o fraudulentas".

Ley Federal de Fraude Bancario

El 18 USC 1344 establece que un delito federal de fraude bancario puede acarrear hasta 30 años de prisión y una multa máxima de un millón de dólares. Este estatuto se utiliza para acusar a los ejecutivos y funcionarios bancarios que a sabiendas permiten que los recursos bancarios se distribuyan sobre bases falsas o representaciones engañosas por parte de los solicitantes de préstamos.

También se utiliza para procesar a participantes no bancarios en tramas similares, como las tramas de fraude hipotecario que implican préstamos inflados para comprar casas, casas móviles u otros bienes inmuebles. Los estafadores se reparten el dinero sobrante.

¿Qué se puede perseguir como Fraude Bancario Federal?

Casi cualquier falsedad dentro del proceso de concesión de préstamos podría convertirse en la base de una investigación y un procesamiento federales, incluidas las declaraciones falsas en las solicitudes de préstamos, el uso de tasadores para inflar los valores y el incentivo a los inspectores para que pasen por alto los defectos.

Si usted está siendo investigado por fraude bancario federal, no se demore. Póngase en contacto con un abogado de fraude bancario federal de Dallas con Varghese Summersett inmediatamente. Nuestro equipo tiene más de cuatro décadas de experiencia combinada en la lucha contra los casos de fraude.

¿Qué se considera una entidad financiera a efectos del fraude bancario?

La definición de instituciones financieras figura en 18 USC 20. Las instituciones financieras procesadas por fraude bancario pueden incluir cualquier institución asegurada por la FDIC, como cooperativas de crédito, bancos federales de crédito hipotecario, sistemas de crédito agrícola, sociedades de inversión en pequeñas empresas y algunos bancos extranjeros.

En muchas transacciones de las entidades financieras interviene mucho personal, como agentes de crédito, preparadores de títulos y un montón de otros empleados del banco que pueden gestionar cualquier transacción financiera.

Cada persona que manejó una transacción financiera podría ser un objetivo o un testigo en una investigación, incluso si no son parte de un esquema de fraude.
Es vital para cualquier persona solicitada para ser interrogada por los funcionarios federales o estatales encargados de hacer cumplir la ley para ponerse en contacto con un abogado con experiencia Dallas fraude bancario federal para determinar si tienen alguna exposición legal.

Además, los abogados deben adoptar un enfoque proactivo si se inicia una investigación, incluida la recopilación de información sobre los delitos que los investigadores sospechan que se han cometido y la revisión de toda la documentación pertinente.

¿Qué debe hacer si un investigador le habla de fraude bancario?

Es de vital importancia que las personas envueltas en una investigación determinen una estrategia que implique reunir materiales para demostrar la no participación en un esquema o, como alternativa, cooperar con los investigadores para evitar el enjuiciamiento o mitigar la exposición penal.

Sin embargo, muchas personas en esta situación hablan con investigadores, creyendo que sólo necesitan dar explicaciones para salir del apuro. Esta no es una decisión acertada.
Hacer esto pasa por alto la realidad de que los agentes son expertos en interrogar y hacer que la gente cómoda para empezar a hablar. Busque el consejo de un respetado abogado de fraude bancario federal de Dallas antes de hablar con las fuerzas del orden.

Tome nota: El consejo más importante que debe extraer de este artículo es: NO HABLES CON INVESTIGADORES.

¿Cuáles son las penas por fraude bancario en Dallas?

Según las Directrices para la imposición de penas de los EE.UU., el "importe de la pérdida" en un caso de fraude bancario orienta la gama más probable de penas. El importe de la pérdida es el valor total del presunto fraude.

Entre el 60 y el 80% de las condenas federales se ajustan a las directrices.

Las directrices de la USSG 2b1.1 establecen los niveles delictivos y las penas correspondientes.
El nivel básico del delito es 7 porque el 18 USC 1344 conlleva una posible condena de más de 20 años. Dependiendo del importe de la pérdida, el nivel del delito puede aumentarse hasta 30 niveles.

Otras mejoras son:

• Posibles aumentos para más de 10 víctimas
• Causar dificultades sustanciales
• Uso de tácticas sofisticadas, o
• Mejoras específicas por recibir más de 1 millón de dólares de una institución financiera.

Si el monto de la pérdida excede los $6.500, el nivel del delito aumenta de la siguiente manera:

También es importante recordar que las conspiraciones financieras suelen ser perseguidas como conspiraciones en virtud de la legislación federal.
El propio acuerdo es el elemento activador, y todas las actividades de los conspiradores pueden combinarse para calcular el importe de las pérdidas.

Por ejemplo, se pueden ensamblar múltiples transacciones o préstamos falsos para generar una cantidad total de pérdidas singular que podría aplicarse a varias personas dentro del esquema. Esto no siempre refleja con exactitud el nivel de participación de cada acusado concreto.

Sentencias federales en casos de fraude 

En los casos de fraude federal, la decisión del juez sobre la sentencia está muy influida por las directrices federales para la imposición de penas. Estas directrices se han hecho más estrictas tras el escándalo de Enron, ya que existía la preocupación de que los delincuentes de cuello blanco estuvieran recibiendo castigos indulgentes. El objetivo de las directrices es garantizar que el castigo por fraude se ajuste a la gravedad del delito. La pérdida es uno de los principales impulsores de las directrices de sentencia recomendadas en este tipo de casos.

El cálculo de las directrices en un caso de fraude tiene en cuenta varios factores. El primero y más importante es el importe de las pérdidas. Si el importe de las pérdidas es superior a un millón de dólares, suele dar lugar a una condena de más de tres años para un caso típico de fraude. Es importante señalar que el importe de las pérdidas no se basa en el dinero ganado por el delincuente ni en las pérdidas reales sufridas por las víctimas. En su lugar, se calcula sobre la base de la cantidad que una persona razonable en esa situación podría haber previsto que perderían las víctimas.

Además del importe de la pérdida, las directrices tienen en cuenta otras características del delito. Por ejemplo, el número de víctimas influye en la determinación de la pena recomendada. Si hubo numerosas víctimas afectadas por el fraude, puede aumentar la gravedad de la pena recomendada. Además, si el delincuente abusó de una posición de confianza para llevar a cabo la actividad fraudulenta, por ejemplo aprovechando su papel en una organización, también puede dar lugar a un aumento de la pena según las directrices.

Las directrices federales para la imposición de penas proporcionan un marco para que los jueces determinen el castigo adecuado, pero sigue habiendo margen para la discrecionalidad judicial. Algunos jueces reconocen la necesidad de proporcionalidad en las sentencias, mientras que otros pueden atenerse estrictamente a las directrices. Por lo tanto, la sentencia real impuesta en un caso de fraude puede variar dependiendo de la interpretación y aplicación de las directrices por parte del juez.

¿Cuál es el plazo federal de prescripción del fraude bancario?

El plazo federal de prescripción del fraude bancario suele ser de cinco años.

¿Cuándo debo contratar a un abogado de Dallas Federal Bank Fraud?

Tan pronto como sospeche que forma parte directa o indirectamente de una investigación por fraude bancario, debe ponerse en contacto con un abogado de defensa criminal en Varghese Summersett.

Nuestros abogados de Dallas Federal Bank Fraud incluyen especialistas certificados por la Junta y ex fiscales que saben cómo el gobierno construye un caso.
Nos defendemos contra las acusaciones de delitos de cuello blanco, incluyendo el fraude bancario.
Nuestra experiencia como ex fiscales federales nos da una idea de cómo atacar mejor el caso del gobierno.

Para una consulta gratuita, llámenos al 214-903-4000 o en línea.