Dallas Federal Bank Fraud Lawyer | Defensa Penal del Norte de Texas
Dallas Abogado Federal de Fraude Bancario
Existe el fraude y existe el fraude contra una instituci贸n financiera. Ambos son delitos penales, pero el fraude bancario federal es un delito separado para "defraudar a sabiendas a una instituci贸n financiera" u "obtener cualquiera de los dineros, fondos, cr茅ditos, activos, valores... de una instituci贸n financiera por medio de pretensiones falsas o fraudulentas".
Ley Federal de Fraude Bancario
El 18 USC 1344 establece que un delito federal de fraude bancario puede acarrear hasta 30 a帽os de prisi贸n y una multa m谩xima de un mill贸n de d贸lares. Este estatuto se utiliza para acusar a los ejecutivos y funcionarios bancarios que a sabiendas permiten que los recursos bancarios se distribuyan sobre bases falsas o representaciones enga帽osas por parte de los solicitantes de pr茅stamos.
Tambi茅n se utiliza para procesar a participantes no bancarios en tramas similares, como las tramas de fraude hipotecario que implican pr茅stamos inflados para comprar casas, casas m贸viles u otros bienes inmuebles. Los estafadores se reparten el dinero sobrante.
驴Qu茅 se puede perseguir como Fraude Bancario Federal?
Casi cualquier falsedad dentro del proceso de concesi贸n de pr茅stamos podr铆a convertirse en la base de una investigaci贸n y un procesamiento federales, incluidas las declaraciones falsas en las solicitudes de pr茅stamos, el uso de tasadores para inflar los valores y el incentivo a los inspectores para que pasen por alto los defectos.
Si usted est谩 siendo investigado por fraude bancario federal, no se demore. P贸ngase en contacto con un abogado de fraude bancario federal de Dallas con Varghese Summersett inmediatamente. Nuestro equipo tiene m谩s de cuatro d茅cadas de experiencia combinada en la lucha contra los casos de fraude.
驴Qu茅 se considera una entidad financiera a efectos del fraude bancario?
La definici贸n de instituciones financieras figura en 18 USC 20. Las instituciones financieras procesadas por fraude bancario pueden incluir cualquier instituci贸n asegurada por la FDIC, como cooperativas de cr茅dito, bancos federales de cr茅dito hipotecario, sistemas de cr茅dito agr铆cola, sociedades de inversi贸n en peque帽as empresas y algunos bancos extranjeros.
En muchas transacciones de las entidades financieras interviene mucho personal, como agentes de cr茅dito, preparadores de t铆tulos y un mont贸n de otros empleados del banco que pueden gestionar cualquier transacci贸n financiera.
Cada persona que manej贸 una transacci贸n financiera podr铆a ser un objetivo o un testigo en una investigaci贸n, incluso si no son parte de un esquema de fraude.
Es vital para cualquier persona solicitada para ser interrogada por los funcionarios federales o estatales encargados de hacer cumplir la ley para ponerse en contacto con un abogado con experiencia Dallas fraude bancario federal para determinar si tienen alguna exposici贸n legal.
Adem谩s, los abogados deben adoptar un enfoque proactivo si se inicia una investigaci贸n, incluida la recopilaci贸n de informaci贸n sobre los delitos que los investigadores sospechan que se han cometido y la revisi贸n de toda la documentaci贸n pertinente.
驴Qu茅 debe hacer si un investigador le habla de fraude bancario?
Es de vital importancia que las personas envueltas en una investigaci贸n determinen una estrategia que implique reunir materiales para demostrar la no participaci贸n en un esquema o, como alternativa, cooperar con los investigadores para evitar el enjuiciamiento o mitigar la exposici贸n penal.
Sin embargo, muchas personas en esta situaci贸n hablan con investigadores, creyendo que s贸lo necesitan dar explicaciones para salir del apuro. Esta no es una decisi贸n acertada.
Hacer esto pasa por alto la realidad de que los agentes son expertos en interrogar y hacer que la gente c贸moda para empezar a hablar. Busque el consejo de un respetado abogado de fraude bancario federal de Dallas antes de hablar con las fuerzas del orden.
Tome nota: El consejo m谩s importante que debe extraer de este art铆culo es: NO HABLES CON INVESTIGADORES.
驴Cu谩les son las penas por fraude bancario en Dallas?
Seg煤n las Directrices para la imposici贸n de penas de los EE.UU., el "importe de la p茅rdida" en un caso de fraude bancario orienta la gama m谩s probable de penas. El importe de la p茅rdida es el valor total del presunto fraude.
Entre el 60 y el 80% de las condenas federales se ajustan a las directrices.
Las directrices de la USSG 2b1.1 establecen los niveles delictivos y las penas correspondientes.
El nivel b谩sico del delito es 7 porque el 18 USC 1344 conlleva una posible condena de m谩s de 20 a帽os. Dependiendo del importe de la p茅rdida, el nivel del delito puede aumentarse hasta 30 niveles.
Otras mejoras son:
- Posibles aumentos para m谩s de 10 v铆ctimas
- Causar dificultades sustanciales
- Uso de t谩cticas sofisticadas, o
- Mejoras espec铆ficas por recibir m谩s de 1 mill贸n de d贸lares de una instituci贸n financiera.
Si el monto de la p茅rdida excede los $6.500, el nivel del delito aumenta de la siguiente manera:
| P茅rdida (aplicar la mayor) | Aumento del nivel |
|---|---|
| (A) 6.500 d贸lares o menos | ning煤n aumento |
| (B) M谩s de 6.500 d贸lares | a帽adir 2 |
| (C) M谩s de 15.000 d贸lares | a帽ade 4 |
| (D) M谩s de 40.000 d贸lares | a帽adir 6 |
| (E) M谩s de 95.000 d贸lares | a帽ade 8 |
| (F) M谩s de 150.000 d贸lares | a帽ade 10 |
| (G) M谩s de 250.000 d贸lares | a帽adir 12 |
| (H) M谩s de 550.000 d贸lares | a帽adir 14 |
| (I) M谩s de 1.500.000 d贸lares | a帽adir 16 |
| (J) M谩s de 3.500.000 d贸lares | a帽adir 18 |
| (K) M谩s de 9.500.000 d贸lares | a帽adir 20 |
| (L) M谩s de 25.000.000 $. | a帽adir 22 |
| (M) M谩s de 65.000.000 $. | a帽adir 24 |
| (N) M谩s de $150.000.000 | a帽adir 26 |
| (O) M谩s de 250.000.000 de d贸lares | a帽adir 28 |
| (P) M谩s de 550.000.000 d贸lares | a帽adir 30 |
Tambi茅n es importante recordar que las conspiraciones financieras suelen ser perseguidas como conspiraciones en virtud de la legislaci贸n federal.
El propio acuerdo es el elemento activador, y todas las actividades de los conspiradores pueden combinarse para calcular el importe de las p茅rdidas.
Por ejemplo, se pueden ensamblar m煤ltiples transacciones o pr茅stamos falsos para generar una cantidad total de p茅rdidas singular que podr铆a aplicarse a varias personas dentro del esquema. Esto no siempre refleja con exactitud el nivel de participaci贸n de cada acusado concreto.
Sentencias federales en casos de fraude聽
En los casos de fraude federal, la decisi贸n del juez sobre la sentencia est谩 muy influida por las directrices federales para la imposici贸n de penas. Estas directrices se han hecho m谩s estrictas tras el esc谩ndalo de Enron, ya que exist铆a la preocupaci贸n de que los delincuentes de cuello blanco estuvieran recibiendo castigos indulgentes. El objetivo de las directrices es garantizar que el castigo por fraude se ajuste a la gravedad del delito. La p茅rdida es uno de los principales impulsores de las directrices de sentencia recomendadas en este tipo de casos.
El c谩lculo de las directrices en un caso de fraude tiene en cuenta varios factores. El primero y m谩s importante es el importe de las p茅rdidas. Si el importe de las p茅rdidas es superior a un mill贸n de d贸lares, suele dar lugar a una condena de m谩s de tres a帽os para un caso t铆pico de fraude. Es importante se帽alar que el importe de las p茅rdidas no se basa en el dinero ganado por el delincuente ni en las p茅rdidas reales sufridas por las v铆ctimas. En su lugar, se calcula sobre la base de la cantidad que una persona razonable en esa situaci贸n podr铆a haber previsto que perder铆an las v铆ctimas.
Adem谩s del importe de la p茅rdida, las directrices tienen en cuenta otras caracter铆sticas del delito. Por ejemplo, el n煤mero de v铆ctimas influye en la determinaci贸n de la pena recomendada. Si hubo numerosas v铆ctimas afectadas por el fraude, puede aumentar la gravedad de la pena recomendada. Adem谩s, si el delincuente abus贸 de una posici贸n de confianza para llevar a cabo la actividad fraudulenta, por ejemplo aprovechando su papel en una organizaci贸n, tambi茅n puede dar lugar a un aumento de la pena seg煤n las directrices.
Las directrices federales para la imposici贸n de penas proporcionan un marco para que los jueces determinen el castigo adecuado, pero sigue habiendo margen para la discrecionalidad judicial. Algunos jueces reconocen la necesidad de proporcionalidad en las sentencias, mientras que otros pueden atenerse estrictamente a las directrices. Por lo tanto, la sentencia real impuesta en un caso de fraude puede variar dependiendo de la interpretaci贸n y aplicaci贸n de las directrices por parte del juez.
驴Cu谩l es el plazo federal de prescripci贸n del fraude bancario?
El plazo federal de prescripci贸n del fraude bancario suele ser de cinco a帽os.
驴Cu谩ndo debo contratar a un abogado de Dallas Federal Bank Fraud?
Tan pronto como sospeche que forma parte directa o indirectamente de una investigaci贸n por fraude bancario, debe ponerse en contacto con un abogado de defensa criminal en Varghese Summersett.
Nuestros abogados de Dallas Federal Bank Fraud incluyen especialistas certificados por la Junta y ex fiscales que saben c贸mo el gobierno construye un caso.
Nos defendemos contra las acusaciones de delitos de cuello blanco, incluyendo el fraude bancario.
Nuestra experiencia como ex fiscales federales nos da una idea de c贸mo atacar mejor el caso del gobierno.
Para una consulta gratuita, ll谩menos al 214-903-4000 o en l铆nea.
